10月19日b类业务早会.pptx

保险金信托财二保险部目录一、什么是保险金信托二、为什么要设立保险金信托三、 销售话术四、 客户画像接地气的家庭财富守护人守什么是保险金家族信托？ 保险金家族信托是家族信托的一种，保险关系和信托关系并存其中。它是以保险金请求权为信托财产，以投保人作为信托委托人，并指定信托计划为保险受益人而设立的信托。保险事项发生后，信托公司作为保险金受益人领受生存年金或身故受益金，并按照信托委托人的意愿对信托财产进行管理、运用、分配，将信托财产以及产生的收益交付信托受益人，进而实现对委托人意志的延续和忠实履行。一般适用的险种包括终身寿险、年金险等产品。baoxianjinxintuo护传承保险金信托流程图为什么要设立保险金信托？守爱的延续，替你照顾你想照顾的人 突破富不过三代的魔咒资产的安全港湾baoxinjinxintuo护传承意外事故发生后，不会经营企业或者尚且年幼的子女有谁还能继续照顾他们？杭州蓝色钱江发生火灾，4死2伤，被烧豪宅估三千万保姆纵火，女主人和3个孩子全部葬身火海水星家纺创始人因意外摔跤死亡交通意外、航空意外、地震、火灾、台风、海啸。。。。可以照顾到更多想照顾的人破咒保险金信托----打破富不过三代的魔咒守baoxinjinxintuo护传承中国富商今昔何在？本 名：周莹字： 竹君所处时代：清末出生地：陕西三原出生时间：1869年主要成就：经商有道，中兴吴家，广施仁义性别：女晋商、徽商、陕商、鲁商、苏商、闽商。。。真的富不过三代？假如老洛克菲勒活到今天，他的财富将比全球前十大富豪的总资产还多10%。这些惊人的财富除了用于慈善，大部分被他传给了儿子小洛克菲勒。小洛克菲勒又分别在1934年、1952年设立一系列信托，把财富传给妻子、子女和孙辈。在信托委员会和别名“5600房间”的家族办公室的打理下，老洛克菲勒当年积累的财富已传递给家族第六代成员。经历了一个多世纪的洛克菲勒家族，仍在续写着辉煌的历史家族信托助传六代 中国有句老话，说“富不过三代”，但是洛克菲勒家族发展到21世纪已经是第六代了，依然如日中天、独“富”天下。资产的安全港湾baoxianjinxintuo守护壹 资产隔离保护传承贰 避免不幸婚姻资产缩水叁 避免复杂的继承程序《信托法》相关规定：第十五条信托财产与委托人未设立信托的其他财产相区别。设立信托后，委托人死亡或者依法解散、被依法撤销、被宣告破产时，委托人是唯一受益人的，信托终止，信托财产作为其遗产或者清算财产；委托人不是唯一受益人的，信托存续，信托财产不作为其遗产或者清算财产；但作为共同受益人的委托人死亡或者依法解散、被依法撤销、被宣告破产时，其信托受益权作为其遗产或者清算财产。第十六条信托财产与属于受托人所有的财产（以下简称固有财产）相区别，不得归入受托人的固有财产或者成为固有财产的一部分。受托人死亡或者依法解散、被依法撤销、被宣告破产而终止，信托财产不属于其遗产或者清算财产。「销售工具销售话术客户画像销售话术 XX先生/女士，您好！中国人有句古话说：“富不过三代”，但在美国有一个工具却成为富过三代的破解法宝，这个法宝帮助洛克菲勒家族富过了六代，目前这个家族仍是美国最有钱的家族，近几年在中国保险金信托也越来越被有远见，有规划的中高净值人士运用，这么好的传承工具非常值得您了解下： 首先保险金信托集合了保险和信托的双重优势，运用低保费，撬动一个高杠杆，设立门槛低，为很多想设立信托却苦于资金的客户开辟了捷径，又拥有信托特的运作模式和法律支持，根据我国《信托法》，信托资产与委托人的其他资产相区别，可以1，有效隔离因企业经营不善、政策因素所导致的风险，2，因另有目的的婚姻而导致的资产被分割，3，是非常好的税务筹划工具！ 由于它独特的法律属性，您可以将信托受益人指定成任意您想照顾和传承到的人，比如还未出生的下一代，大学同学，保姆甚至合伙人，慈善机构都可以，跟遗嘱比起来，信托的受益人不需要经过繁琐的继承公证，流程简单，有效，更具有私密性。 对于受益人，您对其行为可以通过信托合同进行约束，比如，要求考上名牌大学可以领取一笔资金，或者生二胎可以领取一笔资金等等，来管理和照顾您放心不下的人。我给您举个例子，您就可以明白了： 「销售话术举个例子，王女士是一名单亲妈妈，独自抚养一个7岁的女儿，她以数百万元购买了保额高达2000万的保险，并将信托计划设定为保单受益人,将她的女儿设定为信托受益人，合同中也明确了信托财产的分配方案，这就是“保险+信托”的保险金信托模式。这样一来若未来王女士意外身故，保险合同触发，信托公司作为保险收益人领取保险受益金，并将这笔钱存入事先约定好的信托专户，信托公司将按照信托合同的约定，定期向其女儿即受益人划拨资金，在女儿每一个重要的人生节点，给予资金支持，很好地避免了子女尚年幼，尚不具备管理大额保险受益金的