某支行反洗钱自查报告.pdfVIP

某支行反洗钱自查报告 根据 9 月 13 日总行下发的（ 2011）335 号《关于开展反洗钱自查工作的通知》文件精神 后,我支行迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作 ,现将自查工作报告如下： 一、反洗钱 组织机构及反洗钱内控制度建设情况。 2011 年初， 我行成立了以秦艳行长为组长、 朴莹营 业室主任为副组长、 会计柜员周格曼和袁姝君为成员的反洗钱领导小组， 完善了反洗钱工作 领导机构。 领导小组下辖反洗钱日常工作办公室和反洗钱调查联络小组， 确保反洗钱工作的 顺利开展。 自反洗钱小组成立以来， 在组长秦艳行长的带领下， 全行范围内大力开展反洗钱 工作， 对反洗钱工作领导小组及其内设办事机构、 各具体岗位的职能、 职责做明确分工，不 定期组织检查， 确保反洗钱工作的深入开展。 反洗钱日常工作办公室成员名单及成员变动情 况，都做到及时上报上级内审合规部。 二、客户身份识别、客户身份持续识别及重新识别 情况。 来我行办理开户的客户，我行前台人员都能做到对其客户进行身份识别，如登陆公 安局系统进行联网核查。 对无法提供有效证件或合理说明的， 依据人民银行有关规定停止对 其办理业务。 在办理对公客户开户时， 除了对法人和来行办理业务的授权代理人进行身份核 查外，我们还要求企业提供有效的企事业法人营业执照、 代码证以及国地税务登记证等资料 进行核查。；根据审慎性原则认真的开展了解客户活动， 对重要客户的经营范围、 经营规模、 经营特点及资金流向进行分析， 对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。 在客户变 更本人或企业信息时， 做到了及时更新我行保存的原有效客户信息， 并重新识别客户身份及 做好资料保管工作。 三、客户身份资料及交易记录保存情况。 根据人民银行及本行有关规 定登记、 留存客户有效身份证明文件， 并及时进行联网核查。 能够按规定期限保存客户账户 资料， 建立存款人信息数据档案， 保存银行结算账户存款人的信息资料等， 客户尽职调查制 度得到落实，暂未发现有证件不符合要求、数据留存资料留存不完整的账户。 四、大额交 易和可疑交易数据上报及备份情况。 我行已建立台账制度和异常交易报告制度，制订《大 额转账登记簿》 ， 对大额现金支付业务、 大额转账支付业务进行详细登记、 分析， 防止不法 分子利用我行进行洗钱活动。对出入我行的大额现金支付、大额转账支付实行有效的监测， 凡支付金额超出审批权限以上的交易， 不论是否出现异常， 都能够主动上报。 对记录大额交 易信息笔笔核实， 确保大额交易相关审批表及登记簿的记录相吻合。 在核查客户信息时， 暂 未发现大额交易内容与客户身份基本信息不符情况。 在填报我行反洗钱系统时， 严格按照总 行要求进行填报， 保证可疑特征和可疑行为描述填报的真实性。 未出现过接收错误及补正回 执情况。对记录的数据按要求做到了及时性和保存的完整性。 五、客户风险等级评定工作 情况。 根据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定，反洗钱日常工作办公室 对客户风险等级进行了划分、登记、上报工作，在每次的初评结束后，持续关注客户，及时 更新客户资料