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2020年反洗钱知识测试试题及答案 一、填空题（2 分/题,共10 分） 1、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、 隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯 罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的____和性质的洗 钱活动，依照该法规定采取相关措施的行为。 [填空题] * _________________________________(答案：来源) 2 、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规 定，金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公 司、保险资产管理公司以及中国人民银行确定的其他金融机构在与客户签订金融业 务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基 本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者______ 。 [填空 题] * 空1答案：影印件 3 、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中，自然 人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单 位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和______ 。 [填空题] * 空1答案：有效期 4 、金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向_________或中国人民银行 及其分支机构报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监 督、检查。 [填空题] * _________________________________(答案：中国反洗钱监测分析中心) 5 、根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》相关规定，法人 金融机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。兼职人员占全部 洗钱风险管理人员的比例不得高于______% 。 [填空题] * 空1答案：80 二、单选题（3 /题,共30 分） 1、 《反洗钱法》的立法宗旨是（）。 [单选题] * A 、打击黑社会组织犯罪 B 、遏制贪污腐败现象 C 、预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪(正确答案) D 、打击非法金融活动 2 、法人金融机构（）承担洗钱风险管理的最终责任。 [单选题] * A 、高级管理层 B 、董事会(正确答案) C 、董事会专门委员会 D 、风险合规部 3 、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（） [单选题] * A 、大额交易和可疑交易报告 B 、客户身份识别(正确答案) C 、可疑交易的分析 D 、与司法机关全面合作 4 、《中华人民共和国反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立健 全客户身份识别制度，客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报 告制度等反洗钱义务的主体为（） [单选题] * A 、个体工商户 B 、商贸流通企业 C 、金融机构和特定非金融机构(正确答案) E 、生产制造企业 5 、消费金融公司与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的，由（）机构提 交大额交易报告。 [单选题] * A 、银行(正确答案) B 、消费金融公司 C 、人民银行 D 、中国反洗钱监测分析中心 6 、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户 基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账 户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审 核。 [单选题] * A 、两个月 B 、季度 C 、半年(正确答案) E 、一年 7 、根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定，公 司的受益所有人按照以下标准依次判定:直接或者间接拥有超过（）公司股权或者 表决权的自然人;通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人;公司的高级 管理人员。 [单选题] * A 、25%(正确答案) B 、30% C 、45% D 、50% 8、中国人民银行及其省一级分支机构对金融机构实施现场调查时，调查组到场人 员不得少于（）人，并应当出示《中国人民银行执法证》和《反洗钱调查通知 书》。 [单选题] * A 、2(正确答案) B 、3 C 、4 D 、5 9 、经中国人民银行行长或者主管副行长批准并履行相关程序，可对反洗钱调查所 涉账户资金采取临时冻结措施，临时冻结期限为（）小时，自金融机构接到《临 时冻结通知书》之时起计算。 [单选题] * A 、12 B 、24 C 、36 D 、