从英达案看反洗钱.pptx

;新闻媒体暴光知名演员英达于美国康涅狄格州（State of Conneticut）法院被起诉，理由是其涉嫌洗钱！！！;据法院文件指出，在2011年4月至2012年3月间，英达把46.4万美元存入两人联名帐户，为绕过监控，他每次存钱额度都低于1万美元，前后分50次存入四家银行的6个帐户。这些存款经常是同一天在不同银行完成，或者连续几天分别在一家或多家银行完成。 另外，英达在中国时，英达将资金兑换成美元，大部分为100美元面额的钞票。而根据记录，2010年3月到2011年11月间，英达多次从中国入境美国，携带了总计约63余万美元的资金。每次入境，英达身上都携带3万到7万美元的资金。;据法院文件指出，在2011年4月至2012年3月间，英达把46.4万美元存入两人联名帐户，为绕过监控，他每次存钱额度都低于1万美元，前后分50次存入四家银行的6个帐户。这些存款经常是同一天在不同银行完成，或者连续几天分别在一家或多家银行完成。 另外，英达在中国时，英达将资金兑换成美元，大部分为100美元面额的钞票。而根据记录，2010年3月到2011年11月间，英达多次从中国入境美国，携带了总计约63余万美元的资金。每次入境，英达身上都携带3万到7万美元的资金。;英达到底惹了多大的事？触犯了美国哪条法律？;该表最终提供给美国国税局，以防止潜在的洗钱和可能的偷漏税行为。很多华人不了解，或者为了避免被金融机构上报，就会选择存取现金的金额低于1万元，以试图躲避该项披露，从而钻空子。 美国金融机构大多已经实现自动化披露，且虽然美国法律要求一万美元以上披露，实际上大银行内部有自己的操作方式。比如如果超过5000美元就会被汇报到国税局，从而降低风险。从现有报道看，英达已经对“规避申报要求，进行现金分拆行为”认罪。另外他还有可能被追究钱的来源问题，如果存款人不能证明钱的来源，还面临税务问题。;此案情况并不复杂，英达其及妻子于2010年到11年期间，通过直接从中国携带美元现金到美国，再将现金以规避监管的“结构性拆分交易”方式存入多家商业银行，被执法当局发现后，以偷税名义被起诉。用新闻报道的话讲，完全是英达本人或给他出主意的人无视美??法律，耍“小聪明”逃避纳税而形成目前的严重后果。如果英达罪名成立，除了被没收“结构性拆分交易”的存款外，还要支付罚金，总计高达29万美元，如果发现资金为犯罪所得，最高可判处10年有期徒刑。