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XX农商村镇银行账户业务知识测试含答案 姓名：［填空题］* 部门：［填空题］* 单选题（每题2分，共40分） 1.II类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为0元，年累计限额合计 为。元；消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计限额合计为0元， 年累计限额合计为。元。［单选题］* 1万、10万；1万10万 1万、20万；1万20万（正确答案） 5万、10万；5万10万 5万、20万；5万20万 银行业金融机构为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行（以法人为 单位）只能开立0 1类户。［单选题］* 1个（正确答案） 2个 3个 无限制 自（）起，对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付 账户，经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事 件管理平台“涉案账户”名单的，银行和支付机构中止该账户所有业务。［单选题］* 2016年1月1日 2017年1月1日（正确答案） 2016年12月1日 2017年2月1日 4.III类户任一时点账户余额不得超过（）元；［单选题］* TOC \o 1-5 \h \z 500 1000 1500 2000（：正确答案） 通过柜面受理银行账户开户申请的，银行可为开户申请人开立（）通过网上银行和 手机银行等电子渠道受理银行账户开户申请的，银行可为开户申请人开立（）O ［单选题］* I类户II类户、II类户或III I类户II类户或III类户、II类户或111（正确答案） I类户II类户或III类户、I类户II类户 【类户II类户、【I类户 同一银行法人为同一个人开立II类户、III类户的数量原则上分别不得超过（） 个。［单选题］* TOC \o 1-5 \h \z 2 3 4 5（正确答案） 银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买 银行账户（含银行卡，下同）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身 份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，0内暂停其银行账 户非柜面业务、支付账户所有业务，0内不得为其新开立账户。［单选题］* 5年、3年（正确答案） 3年、2年 3年、5年 5年、2年 银行和支付机构应当至少每（）排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的， 应当在3个月内暂停其业务，逐步清理。［单选题］* 月 季度（正确答案） 半年 年 对开户之日起（）内无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务，支付机构 应当暂停其所有业务，银行和支付机构向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其 业务。［单选题］* 3个月 6个月（正确答案） 9个月 12个月 企业只能在银行开立（）基本存款账户。［单选题：I* 1个（正确答案） 2个 企业银行结算账户，自开立（）即可办理收付款业务。［单选题］* 当日（正确答案） 次日 银行为企业开立基本存款账户、临时存款账户后应当立即至迟于（）将开户信息通 过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案，并在0工作日内将开户资料复印件 或影像报送当地人民银行分支机构。（）I单选题］* 当日；1个 当日；2个（正确答案） 次日；1个 次日；2个 根据《人民银行结算账户管理办法》，银行结算账户的监督管理部门应为 （）。［单选题］* 各商业银行总行 各商业银行会计结算部门 中国人民银行（正确答案） 中国银保监会 一般存款账户不得办理（）。［单选题］* 现金缴存 现金支取正确答案） 资金收入转账 资金付出转账 持有基本存款账户编号的企业申请开立一般存款账户、专用存款账户、临时存 款账户时，应当提供0 o ［单选题］* 基本存款账户编号:正确答案） 开户许可证 企业开立、变更、撤销基本存款账户、临时存款账户实行。（）［单选题］* 核准制 报批制 备案制（正确答案） 申请制 临时存款账户有效期最长不得超过（）。［单选题］* 3个月 6个月 1年 2年（正确答案） （）是存款人的主办账户存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现 金的收取，应通过该账户管理。［单选题］* 基本存款账户:正确答案） —般存款账户 临时存款账户 专用存款账户 目前我行手机银行手机盾验证方式限额单笔为（）元，日累计为（）元。（）［单选 题］* 5万；5万 10 万；50 万 20 万；50 万 20万；100万（正确答案） 开户行应当全面、独立承担企业银行结算账户合法合规主体责任，对企业银行 结算账户实施（）管理。I单选题］* 实名制 账户生命周期 全生命周期正确答案） 全寿命周期 多选题（每题3分，共30分） 银行为开户申请人开立个人银行账户时，应要求其提供本人有效身份证件，并对 身份证件的真实性、有效性和合规性进行认真审查。有效身份证件包括（）* 在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民为居民