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(完整版)反洗钱考试题库 (完整版)反洗钱考试题库 (完整版)反洗钱考试题库 反洗钱知识题库（一） “基本理论与业务”题 一、“四选一”选择题： 1、我国金融业反洗钱工作的领导和监察管理机关是 ________。（ C） A 、商业银行总行 B、公安部 C、中国人民银行 D、银监会 2、我国 ________最初明确了洗钱罪的罪名和罪刑。 (B) A 、订正后的新宪法 B 、订正后的新刑法 C、订正后的新中国人民银行法 D 、金融机构反洗钱规定 3、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯法有 ________种。（ C） A 、 3 种 B、 4 种 C 、 7 种 D、 8 种 4、以下属于可疑支付交易的是 ________。 (C) A 、单位之间金额 100 万元以上的单笔转账支付； B 、金额 20 万元以上的单笔现金收付； C 、个人银行结算账户短期累计 100 万元以上现金收付 ； D 、个人银行结算账户之间金额 20 万元以上的款项划转。 5、依据《金融机构反洗钱规定》的有关规定，金融机构应该成立健全 ，并报送中国人民银行 存案。（ C） A、大额交易报告制度 B 、可疑交易报告制度 C、反洗钱内控制度 D 、内部稽核制度 6、《金融机构反洗钱规定》中金融机构应该将客户的资本交易记录，自交易日起起码保留 年。 （ B ） A、三 B 、五 C、十 D 、十五 7、中国人民银行及其分支机构依据执行反洗钱职责的需要，能够与金融机构 、高级管理人员 发言，要求其就金融机构执行反洗钱义务的重要事项作出说明。 （ B） A 、董事长 B、董事 C、监事 D、理事 8、中国人民银行及其工作人员应该对依法执行反洗钱职责获取 的予以必威体育官网网址， 不得违犯规定对外 供给。（ D） A 、文件 B、资料 C、文书 D、信息 9、以部下于大额外汇资本交易的是 。（ A） 、个人当天存款 1 万美元 、个人当天转账 8 万美元 - 1 - 、个人当天取款 5 万港币 、个人当天转账 20 万元港币 10、依据《金融机构反洗钱规定》 ，金融机构为不出示自己身份证件或许不使用自己身份证件上姓名 的个人客户开立账户的， 由中国人民银行赐予该金融机构警示， 能够处 罚款。情节严重的， 撤消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。 （ C） A、 500 元以上 1000 元以下 B 、 5000 元以上 10000 元以下 C、 1000 元以上 5000 元以下 D 、 1000 元以上 50000 元以下 二、“三选一”选择题 1、国务院反洗钱行政主管部门或许其 发现可疑交易活动，需要检核查实的，能够向金融机 构进行检查，金融机构应该予以配合，照实供给有关文件和资料。 （ A） A、省一级派出机构 B、市一级派出机构 C、县一级派出机构 2、金融机构及其分支机构的负责人应该对反洗钱 的有效实行负责。 (B) A 、 大额和可疑交易报告制度 B、内部控制制度 C、客户辨别制度 3、金融机构应该依据规定成立和实行 。（ C） A 、反洗钱内控制度 B 、反洗钱培训制度 C、客户身份辨别制度 4、中国人民银行依法对 的反洗钱工作进行监察管理。 （ C） A 、公司 B、事业单位 C、金融机构 5、 是国务院反洗钱行政主管部门。 （ A ） A 、中国人民银行 B、中国证券监察管理委员会 C、中国保险监察管理委员 6、反洗钱现场检查人员少于 2 人或许未出示执法证和 的，金融机构有权拒绝检查。 （ A ） A 、检查通知书 B、检查见告书 C、检查通知 7、全世界性反洗钱组织“金融行动特别工作组”的英文缩写是： （ B） A、 FCTFB 、 FATF C 、 FATC 8、 ________是金融机构反洗钱活动的基础工作。 (A) A、客户辨别 B 、大额现金交易报告 C 、可疑交易的剖析 9、反洗钱检查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或许其 的负责人赞同， 能够查阅、复制被检核对象的账户信息、交易记录和其余有关资料；对可能被转移、隐蔽、窜改或许毁损的文件、资料，能够予以封存。 A、受权的机构 B 、省一级派出机构 C 、地市一级派出机构 10、反洗钱检查中申请的暂时冻结不得超出 小时。（ C） A、 24 B 、 72 C 、48 三、多项选择题 1、交易记录保留中的交易记录是指，包含账户拥有人、经过该账户存入或提取的（ ABC ）等 。 A 、金额 B、资本本源和去处 C、交易时间 D、资本得益人 E、提取资本方式 2、《金融机构反洗钱规定》 中第二十一条规定的能够展开反洗钱检查工作的中国人民银行或许其省一 级分支机构包含中国人民银行总行、 。（ ABCDE ） - 2 - A 、上海总部 B 、分行 C、营业管