鄂尔多斯银行案件防控知识培训和竞赛试题库320道.pdf

鄂尔多斯银行案件防控知识培训和竞赛试题库及答案 一、单项选择（ 100 道） 1. 我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是： _____ （Ｂ） Ａ、《商业银行操作风险管理指引》 Ｂ、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》Ｃ、 《商业银 行资本充足率管理办法》Ｄ、 《巴塞尔新资本协议》 2. 根据《商业银行操作风险管理指引》 ，操作风险包含下列哪种风险？（ C） A、市场风险 B、策略风险 C、法律风险 D、声誉风险 3. 下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”？（ C） A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B 、查案、破案同处分 到位的双向考核制度建设的配套与联动 C 、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D、 重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动 4 哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（ A） A、不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件 B、建立和实 施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度 C、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行 D、加强未达账项和差错处理的环 节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开 4. 存款风险滚动式检查制度是存款业务 ______ 的内部检查制度。 （C） A、 制度合理性 B、 制度有效性 C、 操作合规性 D、 操作全面性 5. 存款风险滚动式检查制度的检查对象是 ___ 。（C） A、 对公结算账户中核算的本币存款 B、 对私结算账户中核算的本、外币存款 C、对公结算账户中 核算的本、外币存款 D、 对私结算账户中核算的外币存款 6. 存款检查以 3 至 6 个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检 查。具体周期由银行自行确定，但一年不得少于 ___ 个周期。 （A） A、2 B 、3 C 、4 D 、 1 7. 存款检查的周期为： (B) A、 1-3 个月 B、3-6 个月 C、6-12 个月 D、 12-24 个 8. 在开立账户管理方面，下列做法不正确的是？（ B） A、 开户应由法定代表人或单位负责人直接办理， 如授权他人办理的， 还应出具法定代表人或单位 负责人的授权书 B、 客户提交的材料必须是真实的， 必须进行核查， 但开户不必面对面填写 签字 C、 对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D、 对 客 户 资 料 必 须严格保管，业务处理中必须做到“本人办、面对面、不间隔、交本人” 9. 下列做法是不符合监管要求的？（ D） A、 严禁行内辞退、辞职人员或社会上的“中间人”代客办理业务 B、 银行必须确保对发放各 类余额、月底、满页对账单、回单的岗位与柜面人员相分离 C、 对重要岗位和重点部位的监控录像， 每天要由专人负责定时查看 D 、对开户手续不符合规 定的，一般不予办理，但重点客户、大型客户等特殊情况除外 10. 在开户管理方面，下列做法不正确的是？（ D） A、 企业开户必须留有企业负责人和财务负责人的联系电话， 银行工作人员在开户时要亲自电话校 对，核对无误后才能办理开户手续 B、 开户手续完成后，应交给企业的有关资料、回单、印鉴卡、支付密码及网上银行密钥等材料