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《证券期货投资者适当性管理办法》试题 1、下列单位或者个人属于普通投资者的是（）【单选题】[单选题] * A、东北证券股份有限公司 B、XX 资产管理计划 C、近十年内年收入100 万，从事金融行业20 年的某基金公司分析师 D、月收入2000 的某小学教师田某(正确答案) 答案解析： 《证券期货投资者适当性管理办法》第八条规定了专业投资者的条件，第十条第一款规定专业 投资者之外的投资者为普通投资者。D 选项月收入2000 的某小学教师田某，不符合专业投资的 条件，属于普通投资者。 2、下列单位或者个人可以从普通投资者转为专业投资者的是（）。【单选题】[单选题] * A、最近1 年末净资产2000 万元，金融资产500 万元的法人 B、金融资产100 万且具有3 年基金投资经历的法人 C、金融资产300 万元且具有1 年以上外汇投资经历的自然人(正确答案) D、具有2 年金融产品设计、投资、 风险管理及相关工作经历的自然人 答案解析： 《证券期货投资者适当性管理办法》第十一条。 3、证券公司对投资者进行告知、警示（）。【单选题】[单选题] * A、不应存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏(正确答案) B、应当采用电子或者书面形式送达投资者 C、投资者无需确认 D、无需录音录像 答案解析： 《证券期货投资者适当性管理办法》第二十四条规定，经营机构对投资者进行告知、警示，内 容应当真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，语言应当通俗易懂;告 知、警示应当采用书面形式送达投资者，并由其确认已充分理解和接受。 4、对在金融产品委托销售中违反适当性义务的行为，（）应当依法承担相应法律责任。 【单 选题】[单选题] * A、委托销售机构 B、受托销售机构 C、委托销售机构和受托销售机构(正确答案) D、投资者 答案解析： 《证券期货投资者适当性管理办法》第二十八条规定，对在委托销售中违反适当性义务的行为， 委托销售机构和受托销售机构应当依法承担相应法律责任，并在委托销售合同中予以明确。 5、证券公司应当开展适当性自查，发现违反管理办法规定的问题，应当及时处理并主动向（） 报告。 【单选题】[单选题] * A、中国证监会 B、住所地中国证监会派出机构(正确答案) C、地方人民政府 D、中国银监会 答案解析： 《证券期货投资者适当性管理办法》第三十条规定，经营机构应当每半年开展一次适当性自查， 形成自查报告。发现违反本办法规定的问题，应当及时处理并主动报告住所地中国证监会派出 机构。 6、证券公司应当按照相关规定妥善保存其 履行适当性义务的相关信息资料，对匹配方案、告 知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于（）年。【单选题】[单选题] * A、15 B、20(正确答案) C、30 D、50 答案解析： 《证券期货投资者适当性管理办法》第三十二条规定，经营机构应当按照相关规定妥善保存其 履行适当性义务的相关信息资料，防止泄露或者被不当利用，接受中国证监会及其派出机构和 自律组织的检查。对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少 于20 年。 7、投资者应当在了解产品或者服务情况，听取证券公司适当性意见的基础上，根据自身能力（）。 【单选题】[单选题] * A、独立决策，与证券公司共同承担风险 B、审慎决策，与证券公司共同承担风险 C、独立决策，独立承担风险 D、审慎决策，独立承担风险(正确答案) 答案解析： 《证券期货投资者适当性管理办法》第四条规定，投资者应当在了解产品或者服务情况，听取 经营机构适当性意见的基础上，根据自身能力审慎决策，独立承担投资风险。经营机构的适当 性匹配意见不表明其对产品或者服务的风险和收益做出实质性判断或者保证。 8、证券公司向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的信息不包括（）。【单选题】 [单选题] * A、自然人的姓名、住址、职业 B、诚信记录 C、收入来源和数额、资产、债务等财务状况 D、社会关系和家庭成员(正确答案) 答案解析： 《证券期货投资者适当性管理办法》第六条规定，经营机构向投资者销售产品或者提供服务时， 应当了解投资者的下列信息: （一）自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式，法人或者其 他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息; （二）收入来源和数 额、资产、债务等财务状况; （三）投资相关的学习、工作经历及投资经验; （四）投资期限、 品种、期望收益等投资目标; （五）风险