《2021年电信网络诈骗治理研究报告》全文.docx

目录 | CONTENTS 第一章 2021 年电信网络诈骗现状分析 05 一、总体概况 （一）十大诈骗类型最高发，但总体呈现明显震荡下降趋势  05 （二）典型套路仍是诈骗主流，“杀猪盘”诈骗损失最为惨重 06 （三）男性比女性更容易被骗，“两性”话题成男性噩梦 08 （四）40 岁以下为主要被害群体，老年人诈骗相对并不多见 09 10 二、2021 年电信网络诈骗的八大新特征 （一）制造纠纷掩人耳目，交易诈骗难甄别 10 （二）个人信息泄露是源头，公开信息存隐患 11 （三）“安全账户”转账有防备，资金归集难提防 12 （四）骗光财物不收手，债台高筑难翻身 13 （五）事后察觉被骗难，有效救济失时机 14 （六）贷款诈骗目标群体聚类，征信修复两头施骗 15 （七）多平台引流难治理，风控能力有壁垒 16 （八）屏幕共享很高危，呼叫转移被滥用 17 第二章 诈骗对抗全面升级 19 一、诈骗阻断与反阻断日渐升温，事中的信息对抗成为新战场 （一）电话阻断 VS 呼叫转移 20 （二）短信验证阻断 VS 短信拦截 21 （三）微信语音电话、APP 提醒VS APP 登出卸载、飞行模式 22 23 二、黑产技术不断更迭，技术对抗持续交锋 （一）GOIP 23 （二）新型云控 24 （三）动态二维码 26 （四）URL 跳转和域名防封 27 （五）物联网卡 28 29 三、利用真人作恶的众包手法全产业链渗透 （一）从“黑卡”“拦截卡”到众包接码 30 （二）从账号恶意注册到众包租号、解封、实名 30 （三）从自控资金账户到众包“跑分” 31 （四）从机器刷量到众包的“人肉刷量” 31 31 四、诈骗资金流转对抗出现新趋势 （一）币农团伙成为诈骗洗钱新模式 31 （二）诈骗资金流转出现 “跑分代收”到“跑分代付”的新发展 32 （三）跨境非法汇兑洗钱出现新特点 34 （四）对公账户（商户）成为黑产新喜好 34 第三章 公安司法机关打击治理工作成效 36 一、公安机关专项打击治理成果 38 二、制定反诈专门性法律和司法解释 （一）《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（二）》 38 （二）反电信网络诈骗法草案 39 第四章 腾讯的防治策略体系及成效 41 一、钱袋子守护计划 （一）多场景聚合风控，深层次风险挖掘 41 （二）精准拦截，风险预警 41 （三）综合风险评估，分级梯度处置 42 （四）反欺诈专项治理 43 二、连接全民共治的“腾讯卫士” （一）对外开放成全民共治连接器 43 （二）打造跨平台多场景举报体系 44 （三）警企合作定期开展专项治理 44 三、刑事打击与理论研究双轨并行 （一）助力刑事打击，守护网络生态安全 44 （二）整合多方研究资源，应对互联网时代刑事法律挑战 45 46 四、深化反诈宣传 , 强化防骗意识 （一）多层次的公众号宣传矩阵 46 （二）全民反诈宣传与精准反诈教育相促进 47 第五章 治理建议 一、以反电信网络诈骗法为核心，提升法律规制的针对性 50 二、创新反诈宣传形式，将安全防范意识种到每个人心中 51 三、持续加强技术对抗，用科技搭建防护长城 52 四、深化协同共治实效，加强反诈组织协调 52