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3、金融机构托管 A、证券投资基金产品托管（正统私募基金） 主要由合作券商进行托管 银行理财产品类一般由银行托管，分投资监控托管和销售归集托管两类 B、股权投资基金产品托管（正统私募基金） 各类股权投资渠道、目的、退出机制不一，监管并未对托管做明确要求 C、信托及理财类产品托管（私募基金监管范围的扩大） 信托类一般由银行进行托管，但如果加入担保，托管项可以不提供 泰亨系列、泰歌系列 泰鑫系列 泰丰、聚富、瑞合-----太行系列 精品PPT LOGO······ 精品PPT Content Layouts * * 课程内容 基金的基本知识 基金的分类 基金业务操作流程 基金的投资与选择 精品PPT 基金的基本知识 North America South America Africa Asia Europe 精品PPT 基金的基本知识 什么是基金： 证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。 简言之，把你的钱交给别人打理。 特点： 1、集合理财，专业管理。 2、组合投资，分散风险。 3、利益共享，风险共担。 4、严格监管，信息透明。 5、独立托管，保障安全。 精品PPT 基金的基本知识 基金的发展概况 基金在发达国家已经有上百年的历史了，最早起源于英国的信托公司。1868年，英国成立了“海外及殖民地政府信托基金“，被称为基金的雏形，例如:东印度公司。 世界上真正意义上的基金是：1924年美国波士顿的”马萨诸塞投资信托基金“第一只开放式基金。 我国基金的发展概况 中国基金业真正起步于20世纪的90年代。 1998年3月23，开元、金泰两只封闭式证券投资基金公开发行上市，标志中国基金的发展进入了一个新的历程。 2001年9月，我国第一只开放式基金——“华安创新”诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。 精品PPT 基金的基本知识 基金与其他金融工具的区别。 基金 股票 债券 银行存款 反应的经济关系不同 信托关系，是一种受益凭证投资者购买基金份额后成为基金受益人，其基金管理人只是提投资者管理资金，并不承担投资损失风险。 所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买后成为公司股东。 债券债务关系，是一种，是一种债权凭证，投资者购买后成为该公司债权人。 表现为银行的负债，是一种信用凭证，银行对存款者负有法定保本付息责任。 所筹资金的投向不同 间接投资工具，主要投向股票、债券、等 直接投资工具，主要投向实业 直接投资工具，主要投向实业 间接投资工具，银行负责资金用途和投向 投资收益与风险不同 投资众多有价证券，能有效分散风险，风险适中，收益相对稳健。 价格波动大，高风险、高收益 价格较股票小，低风险、低收益 银行利息相对固定，投资比较安全 收益来源 利息、股利、资本利得 股利、资本利得 利息、资本利得 利息 投资渠道 基金管理公司、证券公司、信托、银行代销 证券公司 债券发行机构、证券公司、银行 银行、信用社、邮政储蓄银行 精品PPT 基金的分类 依据运作方式的不同 特殊（创新）型基金 根据法律的形式不同 依据投资风险与收益不同 依据投资对象的不同 1 4 2 5 3 分为：封闭式基金、开放式基金 分为：股票型基金、债券型基金、货币型基金、混合型基金 分为：系列基金（伞形基金）、保本型基金、交易所开放式指数基金（ETF）、上市开放式基金（LOF）、QDII基金 分为：成长型、收入型和平衡型基金。 分为：契约型基金、公司型基金。 精品PPT 公募基金（Public Offering of Fund），公募基金是受政府主管部门监管的，向不特定投资者公开发行受益凭证的证券投资基金，这些基金在法律的严格监管下，有着信息披露，利润分配，运行限制等行业规范。例如目前国内证券市场上的封闭式基金属于公募基金。公募基金和私募基金各有千秋，它们的健康发展对金融市场的发展都有至关重要的意义。 私募基金（又称私募股权投资，Private Fund），是一个很宽泛的概念，用来指称对任何一种不能在股票市场自由交易的股权资产的投资。被动的机构投资者可能会投资私人股权投资基金，然后交由私人股权投资公司管理并投向目标公司。私人股权投资可以分为以下种类：杠杆收购、风险投资、成长资本、天使投资和夹层融资以及其他形式。私人股权投资基金一般会控制所投资公司的管理，而且经常会引进新的管理团队以使公司价值提升。 精品PPT 据中国证券投资基金业协会发布的必威体育精装版数据显示，截至2016年三季度末，私募基金行业认缴规模为8.57万亿元，较二季度末规模（6.83万亿元）增长25.48%，其中证券类私募基