税e融操作流程.pptxVIP

“税e融”操作流程培训2019.5.9税e融操作流程CONTENTS 客户纳税数据授权一 客户申请二 批复审核三 合同启用 客户还款四 客户签约用款五 六税e融操作流程一、客户纳税数据授权具体操作流程见《上海银税互动信息服务平台用户操作手册（企业端）》）。客户完成授权后，网贷管理员可在信管系统“待分配信息”查看客户预审批结果。此时通知客户经理认领授权客户信息，若预审批通过，则通知客户通过串串盈发起申请。税e融操作流程一、客户纳税数据授权税e融操作流程一、客户纳税数据授权税e融操作流程一、客户纳税数据授权若预审批不通过，可点击“预审批”查看客户触发规则，对客户做好解释。（可针对触发规则进行排除，排除后再次发起申请）税e融操作流程二、客户申请（通过串串盈申请）选择个人贷税e融操作流程二、客户申请-通过串串盈申请税e融操作流程二、客户申请-通过串串盈申请税e融操作流程二、客户申请-通过串串盈申请税e融操作流程二、客户申请-通过串串盈申请税e融操作流程三、批复审核流程1.分行网贷管理员登录信管系统进行批复分配。选择客户信息管理菜单，点击“小微企业网贷业务管理”，点击“待分配批复”，选择该笔业务，点击“批复分配”。（1.若客户申请时输入客户经理工号，会自动分配给相应客户经理。若未填写客户经理工号，则由网贷管理员分配。2.针对待分配批复，总分行网贷管理员、分行小企业部负责人、分行辖区内支行行长室成员均可查看，客户经理无法查看）。税e融操作流程三、批复审核流程2.选择支行和客户经理进行分配。税e融操作流程三、批复审核流程3.客户经理收到分行批复分配后，点击“批复详情”查看批复，点击“查看业务数据”查看客户基本信息，点击“查看访谈记录” 查看访谈记录，明确调研要素，准备实地走访。税e融操作流程三、批复审核流程4.打印待签署协议，客户经理实地走访。 税e融操作流程三、批复审核流程实地走访中客户经理工作要点（个人贷）：（1）访谈记录表要素。（2）与借款人配偶（如有）、借款人经营实体签署《担保书》、《股东会决议》。（授信额度超过50万）（3）应审核企业T-2月完税证明（如当月为4月份，则审核2月份的完税证明），并拍照或扫描相关材料。（4）对应借款人有违法违章信息情况的，需线下审核，确认企业已完成整改，并拍照或扫描相关材料。（5）对于借款人申请触发特殊规则的，还应针对特殊规则触发情况进行重点核实，排除潜在风险。税e融操作流程三、批复审核流程5.走访后填写访谈记录，扫描上传相关材料。税e融操作流程三、批复审核流程6.提交批复，流程至支行行长。税e融操作流程三、批复审核流程7.支行行长查看访谈记录，审核批复，签署意见，提交至分行。税e融操作流程三、批复审核流程8.分行网贷管理员根据访谈记录进行批复调整，判断是否落实担保条件，提交批复审核，批复审核流程结束。（涉及“批复调整”、“审批通过金额超50万”任一情况的，在分行网贷管理员审批通过后，还需分行小企业金融部负责人审核。）税e融操作流程四、合同启用1.客户经理建立客户信息，启用合同。税e融操作流程四、合同启用税e融操作流程五、客户签约用款1.客户点击“我的额度”，然后点击“我要签约”。税e融操作流程五、客户签约用款2.签署《江苏银行个人经营贷循环借款合同（网贷版）》，确认签约。税e融操作流程五、客户签约用款3.客户点击我要借款，输入贷款信息。税e融操作流程五、客户签约用款4.借款成功。税e融操作流程六、客户还款1.点击自助还款，选择对应借据。税e融操作流程六、客户还款2.输入还款模式和还款金额，点击确认还款，还款成功。税e融操作流程谢谢！税e融操作流程谢谢聆听！税e融操作流程本次小微产品管理模块培训从三个方面介绍：为什么要做？哪些需要做？如果去做？主要出于三方面考虑，总行开始推动小微产品管理模块。一是为了实现总、分、支行准确化、精细化、动态化产品管理，提升管理效率。二是为后期全行实现特色产品流程标准化、功能模块改造奠定基础。三是确保将不同类型、不同层级的产品统一纳入标识库管理。