证券从业资格考试基金销售押题一.doc

25-试题5 25-试题5 1 基金的评级指标通常基于（）。 A. 风险调整前收益 B. 风险调整后收益 C. 风险调整前总资本 D. 风险调整后总资本 答 案 : B 解 析 : 基金的评级指标通常基于风险调整后收益。 教材页码 : 198 2 基金市场营销是围绕（）需要而展开的。 A. 基金管理人 B. 基金托管人 C. 基金销售机构 D. 基金投资人 答 案 : D 解 析 : 基金市场营销是围绕投资人需要而展开的。 教材页码 : 137 3 关于基金信息披露的说法，不正确的是（）。 A. 在我国，基金的信息披露具有强制性 B. 信息披露的原则包括实质性原则和形式性原则 C. 在信息披露中应提高对证券投资业绩进行预测的准确性 D. 可分为基金募集信息披露、运作信息披露和临时信息披露三大类 答 案 : C 解 析 : 在基金信息披露中，禁止对证券投资业绩进行预测。 教材页码 : 123-127 4 货币市场基金不必在（）中披露偏离度信息。 A. 临时报告 B. 季度报告 C. 半年度报告 D. 年度报告 答 案 : B 解 析 : 考察货币市场基金的信息披露的特点。 教材页码 : 136 5 我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票要以询价方式确定股票（）。 A. 市场价格 B. 发行价格 C. 承销价格 D. 票面价格 答 案 : B 解 析 : 我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票要以询价方式确定股票发行价格。 教材页码 : 39 6 LOF基金份额的场内赎回申报单位为（）。 A. 100份或其整数倍 B. 500份或其整数倍 C. 1000份或其整数倍 D. 5000份或其整数倍 答 案 : A 解 析 : 场内买入LOF申报数量应为100份或其整数倍。 教材页码 : 102 7 在我国，需由相关监管机构核准的、可担任基金托管人的机构是（）。 A. 中央银行 B. 商业银行 C. 保险公司 D. 信托投资公司 答 案 : B 解 析 : 目前，我国的基金托管人由取得基金托管资格的商业银行担任。 教材页码 : 65 8 基金销售机构应建立有效的内部控制制度，内容至少应包括内部环境控制，业务流程控制，会计系统内部控制，()和监察稽核控制等。 A. 信息披露控制 B. 基金交易业务控制 C. 资金清算控制 D. 信息技术内部控制 答 案 : D 解 析 : 信息披露控制、基金交易业务控制是基金管理人内部控制的内容。 资金清算控制是基金托管人的内部控制内容。 教材页码 : 233 9 股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响，其中最直接的影响因素是（）。 A. 宏观经济政策 B. 公司业绩 C. 经济周期变动 D. 供求关系 答 案 : D 解 析 : 股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响，其中最直接的影响因素是供求关系。 教材页码 : 25 10 开放式基金利润分配默认的方式应当采用（ ） A. 现金分红 B. 红利再投资 C. 平均分配 D. 不弥补亏损直接分配 答 案 : A 解 析 : 开放式基金利润分配默认的方式应当采用现金分红的方式 教材页码 : 120 11 基金托管协议是（）与（）签订的协议。 A. 基金持有人，基金托管人 B. 基金持有人，基金管理人 C. 基金持有人，基金监管人 D. 基金管理人，基金托管人 答 案 : D 解 析 : 基金托管协议是基金管理人与基金托管人签订的协议。 教材页码 : 129 12 基金赎回费率不得超过基金份额赎回金额的（）。 A. 1.5% B. 1% C. 3% D. 5% 答 案 : D 解 析 : 基金赎回费率规定不得超过赎回金额的5%。 教材页码 : 95 13 基金销售业务信息管理平台的前台业务系统可分为（）两种类型。 A. 联网式和自助式 B. 自动式和人工式 C. 联网式和辅助式 D. 自助式和辅助式 答 案 : D 解 析 : 基金销售业务信息管理平台的前台业务系统可分为自助式和辅助式两种类型。 教材页码 : 227 14 基金经理进行投资交易是通过（）进行。 A. 投资部向交易部下达投资指令 B. 投资部进行投资交易 C. 投资决策委员会向交易部下达投资指令 D. 基金经理直接进行交易 答 案 : A 解 析 : 基金经理进行投资交易是通过投资部向交易部下达投资指令进行。 教材页码 : 107 15 从2008年4月24日起，基金买卖股票按照（ ）的税率征收印花税