某银行内控自评价报告.pdf

某银行年度内部控制 自我评价情况的报告 根据*****要求，我行组织开展了年度内部控制自我评价工 作，现将有关情况报告如下： 一、本年度内部控制评价工作的总体情况 （一）内部控制管理的主要措施及成效 我行各项工作紧密围绕构建“大风险、大内控”管理体系 目标开展，积极培育“内控促发展，合规创价值”理念，内部 控制各道防线职责更加明晰，制度体系和业务流程持续优化， 信息系统管控能力日益提升，全面风险管理治理架构日趋完善， 内部审计监督力度显著增强，内部控制水平进一步提高。 1.完善内控管理架构和责任机制 通过全行业务流程和管理模式优化调整，实现了“管办分 离”，进一步完善了内控管理架构。各级机构与部门主要负责 人为内部控制“第一责任人”，同时，在分支机构设立风险总 监，协助推动风险管理工作，促进风险防范与业务经营的紧密 结合；在营业部设立风险合规处，在总行各部门、各分支机构、 销售中心设立内控合规岗，确保风险管理和内部控制不留死角。 通过“定岗定员定编”，将内控责任与管理权限、岗位责任有 机结合，切实传导落实至各机构、各部门和各岗位，打造尽职 履责、共同协作的内控责任机制。 2.加强内控制度体系建设 下发了内控体系建设三年规划和内控框架手册，组织起草 了个人业务标准化流程手册，推动内控制度框架体系建设和标 准化建设；制定了《全面风险管理办法》、《操作风险管理办 法》、《流动性风险管理办法》、《信息科技风险管理办法》、 《业务连续性管理办法》、《重大风险和突发事件报告管理办 法》、《员工从业禁止规定》、《员工行为排查办法》等15项 基础制度，搭建了内部控制管理制度框架。 3.大力倡导内控合规文化 围绕“内控促发展，合规创价值”的基本理念，在全行范 围内组织开展了“内控合规文化宣传活动”；围绕行领导“树 立和深化全面风险管理理念”、“倡导风险防控文化、将业务 做优做强”等要求，制定了全面落实方案，努力营造“全行讲 风险、全员懂风险、全面管风险、全流程控制风险”的文化氛 围。 4.加强数据质量管理 我行董事会及高管层高度重视数据质量管理和监管统计工 2 作，在全行2015年至2017年发展规划中明确指出了数据质量 管理目标，并在资源分配方面给予了充分支持。同时，以2014 年监管检查发现问题整改和 2015 年“三定”工作为契机，逐 步完善监管统计制度体系，加强监管统计团队建设，强化系统 支持保障，提高数据标准化程度，加大数据报送审核及监管统 计考核力度，促进了数据报送质量的进一步提升。建立了业务 管理部门（各分支行）、归口管理部门、内控合规部门、审计 部门四级数据质量监督、检查架构，为我行数据质量的提高奠 定了坚实基础。 5.加强授权管理与控制 根据授权管理要求，强化授权管理并认真落实监管检查意 见，完善了董事会对行长授权书及行长对管理人员授权书的规 范文本并签署；根据我行实际情况调整了授权期限，并及时根 据行内重大变化调整授权内容；适时开展授权检查，保证了总 行各部门、各分支机构在授权框架下有序开展工作。在业务操 作方面，通过系统管控和人工管控，实现了业务经办、复核、 授权的有效分离，未发现超越授权行为。 6.优化业务工作流程 为了加强总行控制全行风险的能力，以及服务和支撑全行 业务发展的能力，在本年“业务流程和管理模式的调整优化” 3 中，确立了在总行层面实现“大风险”、“大IT”、“大审批” 和“大保障”的总体思路，制定下发了 7项调整后基本业务流 程图（指导意见），具体包括：**业务业务，个人贷款业务， 独立对公贷款业务，本地银团贷款业务，贷款意向（承诺）书 业务，资金证明业务，财务条线 POS、抵押物及资金管理业务。 各条线、各营业机构在“2014年内部控制管理年”活动成果的 基础上，根据业务发展和经营管理需要，制定或修订各类规章 制度120余项，明确细化了业务政策、质量标准及操作管理规 范，为有效防范风险、实施精细化管理提供了方法、依据和标 准。 7.加强业务连续性管理 重检和建立了信息技术类、安全保卫类、基础设施及办公 资源类、