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案件防控题库及答案 案件防控知识题库 一、 填空 1、是案防工作第一责任主体。正确答案：银行业金融机构 2.董事会应当将案件风险作为银行业金融机构的重要风险，并将其列为案件风险防范的第一责任人。 正确答案：董事长 3.不设董事会的银行业金融机构，应当履行董事会的职责，以防发生预防性事件。 正确答案：经营决策机构 4.董事会或监事会对其履行职责进行监督。 正确答案：高级管理层 5.有效管理机构的案件风险，院长是制定和实施案件预防制度的第一责任人。 正确答案：高级管理层 6.银行业金融机构应当采取监督检查和突击检查的方式进行检查，合理设置突击检查的频率、范围、延伸要求、工作方法和工作质量评价标准。 正确答案：整体移位 7.银行业金融机构应通过多种方式建立独立的信息反馈渠道，实现内部监督与社会监督的有机结合。 正确答案：客户 8.银行业金融机构案件问责主要包括但不限于以下几种方式：纪律处分等问责方式。 -1- 正确答案：经济待遇 9、银行业金融机构在案件问责工作中应当依法保障案件责任人员的权利。 正确答案：上诉 10、案件调查结束后，确认被暂停职务的人员履行了相关职责的，即予。 正确答案：复职 11、根据《银行业金融机构案防工作评估办法》，银监会及其派出机构对银行业金融机构进行评价，评价结果按百分制计算，综合评分70分（含）以上85分以下为。 正确答案：黄牌 12、根据《银行业金融机构从业人员处罚信息登记制度》，对银行业金融机构从业人员进行处罚，若无需解除或未确定解除时间的，有效期原则上为年。 正确答案：5 13、是指金融监管等行政执法机关对有关从业人员做出的处罚决定，包括行政拘留、没收违法所得和非法财物、罚款等。 正确答案：行政处罚 14、是指党组织对有关人员给予的“警告、严重警告、撤销党内职务、留党察看、开除党籍”等处分。 正确答案：党纪处分 15、《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中被处罚人的用工身份分为正式员工和。 正确答案：劳务派遣 16、《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中被处罚人的证件类型分为身份证、、港澳台证、其他。 -2- 正确答案：护照 17.《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中被处罚人的证件类型为身份证的，应当填写身份证。 正确答案：18 18.商业银行应当严格执行个人存款账户管理的有关规定，严格遵循“了解客户”的原则。 正确答案：账户实名制 19.商业银行在为个人客户开设具有大额资金转账功能的网银业务时，应当与客户签订协议，提示客户妥善保管密码和网银安全工具。 正确答案：面签 20.商业银行应当及时提示客户账户资金的变动。 正确答案：短信 21.商业银行应建立健全预警机制，加强对个人客户或代理人无正常原因频繁开户、注销账户、同金额或大额转账、网银合同签订后快速转账等可疑交易的监控。 正确答案：可疑交易 22.对于大额网上支付、转账等交易，商业银行应通过交易验证码等辅助控制和验证措施确认客户的交易信息。 正确答案：电话确认 23.商业银行应当与客户合理约定网银单笔转账和累计转账的上限，并合规办理转账业务。 正确答案：单日 24.商业银行应将交付给客户的网银安全工具移交给客户，并提醒客户检查网银安全工具编号与业务申请编号的一致性。 -3- 正确答案：当场 25、对因出现意外事件等特殊原因无法办理须由客户本人亲自办理业务的特殊客户，商业银行可研究开发识别验证方式，做好柜台延伸服务。 正确答案：离线 26、商业银行可探索建立员工在职状态制度，防止非本行员工假借银行名义办理业务。 正确答案：查询 27、商业银行应强化银行员工行为管理，加大对员工行为的监督力度。 正确答案：异常 28、商业银行应加强对营业网点办公和营业场所的管理，通过布设等手段，及时发现和防止员工以本行名义违规与客户签订协议。 正确答案：电子监控设备 29、商业银行应加强业务全流程管理，不断完善并提高制度执行力。 正确答案：内部控制系统 30、商业银行应正确处理和合规管理、风险管理的关系，不断完善考核机制。 正确答案：业务发展 31、商业银行应培育全员合规风险“零容忍”思想，建立有效的制度，严格责任追究。 正确答案：问