工银理财董事长在“理财知识进万家”投资者教育保护宣传活动上的致辞.docxVIP

在〃理财知识进万家〃投资者教育保护宣传活动上的致辞工银理财董事长 〔2022年3月15日〕 大家上午好！感谢理财登记中心的邀请，很快乐参加本次〃理财知识进万 家〃投资者教育保护宣传活动的启动仪式，与各位交流探讨投资者教育和投资 者保护这一重要课题。 刚刚，各位领导的精彩致辞，表达了监管部门对于理财行业投资者教育保 护的高度重视和有力支持，我们听后备受启发、倍感鼓舞。借此时机，向银保 监会创新部、银行业协会、理财登记中心以及各同业机构和合作伙伴，表示崇 高的敬意和衷心的感谢！ 金融市场是一个多元共生开展的生态系统，投资者与金融机构一样，都是 这个生态系统中的重要参与主体，金融生态的良性循环和健康开展，离不开广 阔投资者的理性参与。开展投资者教育，核心是帮助投资者根据自身风险承受 能力，选择适合自己风险偏好的产品，做出更加合理的投资决策，同时帮助投 资者加深对于市场运行的理解，培养理性投资、价值投资、长期投资的理念。 伴随资管新规过渡期正式收官，预期收益型的老产品规模持续压降，净值 型理财产品稳步增长，根据理财登记中心发布的年度报告，截至去年末，全行 业净值型理财产品余额近27万亿元，占比约93%,较资管新规发布前增加近24万 亿元，可以说理财行业进入了净值化开展的新纪元。 今年以来，国内外股票和债券市场出现共振调整，局部理财产品净值也随 之出现波动，这是净值化转型后的正常表现。近期市场波动，主要是短时间突 发事件带来的，从理财子公司成立两年多以来整体收益表现来看还是比较稳健 的。我们有责任、有义务帮助投资者更加正确地认识风险和收益的关系，树立 长期投资和价值投资理念，充分理解投资要做时间的朋友，才能熨平市场短期 波动风险，更加理性地开展投资行为，共同营造一个健康的行业生态。因此， 理财登记中心开展本次〃理财知识进万家〃宣教活动，可以说是十分重要、正 当其时。 工银理财作为工商银行集团的全资一级子公司，成立以来始终秉承集团〃 以客户为中心〃的经营理念，传承集团〃您身边的银行、可信赖的银行〃品牌 形象，持续打造〃勤勉、专业、标准、互信、协作、高效〃的投研文化，成立 两年以来，到期兑付产品的加权平均收益率4. 36机 工银理财高度重视投资者教 育和保护工作，坚持将专业、负责的理念贯穿到理财产品设计、销售、投资和 管理的全生命周期，引导和陪伴客户一起面对市场不断变化带来的挑战。 一是开展内容式投教，逐步搭建〃有梯度〃的投教内容体系。围绕〃理财 根底、理财技能、投资理念〃三大类内容，开展了〃理财百晓生〃 〃投研微课 堂〃等百余篇专题宣传，逐步形成一套理财科普知识、一组投资理念引导、一 批研究报告观察等丰富投教内容汇编，作为投资者的日常陪伴，引导投资者合 理规划资产配置，逐步树立长期投资理念。 二是开展场景式投教，为客户提供〃有温度的投教效劳。一方面以、集 团 银行等为主要阵地，精准输出投教内容，加强对于市场的分析。另一方面 发挥集团网点众多的优势，通过开发理财手边书、一页通、营销小程序等载体, 为一线客户经理提供投教展业抓手，不断提升销售队伍专业能力。 三是开展活动式投教，内联外合创新开展有深度的投教活动。联合集 团销售渠道开展投教讲座、培训课程等活动，通过线上线下相结合的方式提升 社会公众对理财的认知度。同时积极配合人民银行、银保监会、银行业协会、 理财登记中心等年度重点投教工作，推动〃理财知识进万家〃〃理财风险防 范〃等主题投教活动的落地。 展望未来，宽信用、稳货币奠定了 2022年的政策基调，跨周期调节和稳增 长发力将孕育更多投资时机，刚刚结束的两会再次向全世界传递了我国稳健发 展的最强音。银行理财机构作为直接联通实体经济和居民财富的重要渠道，将 持续发挥专业优势，以更加专业化的投研实力、更加完善的产品体系和更加全 面的风险管理，为投资者创造价值，为信任奉献回报，为经济高质量开展助力 赋能。 各位领导、各位同仁，投资者教育和保护是一项长期系统性工作，需要循 序渐进、久久为功，更需要我们强化协同、携手共进。工银理财将充分发挥国 有大行子公司的责任担当，与投资者同成长，与行业共进步，协同打造有梯度、 有温度、有深度的投资者教育生态，积极为金融市场标准开展和改革进步作出 应有奉献，助力营造良好的金融市场生态。 最后，衷心祝愿〃理财知识进万家〃投资者教育保护宣传活动圆满成功！ 谢谢大家！