货币金融系第八章金融监管.ppt

2003年3月10日，中国银行业监督管理委员会成立； 2003年4月28日，中国人民银行向中国银监会移交对银行业的监管权，银监会正式履行职责。 第三节 银行监管机构 第三十页，共四十二页。 中国银行业监督管理委员会根据授权，统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司以及其它存款类金融机构，维护银行业的合法、稳健运行。中国银行业监督管理委员会自2003年4月28日起正式履行职责。 第三节 银行监管机构 第三十一页，共四十二页。 银监会的主要职责： 制定有关银行业金融机构监管的规章制度和办法； 审批银行业金融机构及分支机构的设立、变更、终止及其业务范围； 对银行业金融机构实行现场和非现场监管，依法对违法违规行为进行 查处； 审查银行业金融机构高级管理人员任职资格； 负责统一编制全国银行数据、报表，并按照国家有关规定予以公布； 会同有关部门提出存款类金融机构紧急风险处置意见和建议； 负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作； 承办国务院交办的其它事项。 第三节 银行监管机构 第三十二页，共四十二页。 证券市场监管有3种模式： 1.集中立法管理型 2.自律管理型 3.分级管理型我国的证券监管模式 从我国的实际情况出发，在政府集中统一管理、调控、监督、指导下，充分发挥地方政府的作用和证券市场自律功能，综合运用法律手段与市场调节手段，实行中央监管、地方监管与市场自律相结合的管理模式。 第四节 证券监管机构 第三十三页，共四十二页。 证券市场监管内容（按照交易的过程和市场监管的对象) ： 1、证券发行市场的监管 2、证券交易的监管 3、证券交易市场的监管 4、对证券经营机构的监管 5、对证券从业人员的监管 6、对证券投资者的监管 第四节 证券监管机构 第三十四页，共四十二页。 1992年10月，国务院决定成立专门的国家证券监管机构——国务院证券委员会，对全国证券市场进行统一宏观管理。 1998年成立证券委的监管执行机构——中国证券监督管理委员会。国务院证券委的职能并入中国证监会，中国人民银行有关证券监管的职能移交中国证监会 。 第四节 证券监管机构 中国对证券市场的监管： 第三十五页，共四十二页。 第五节 保险监管机构 坚实原则 公平原则 社会原则 健全原则 保险监管的内容 偿付能力监管 市场行为监管 财务监管 保险监管的原则 保险监管方式 公示方式 实体方式 规范方式 第三十六页，共四十二页。 1998年4月，中国保险业监督管理委员会（简称中国保监会）成立。 第五节 保险监管机构 中国保险监督管理委员会是“国务院直属事业单位，是全国商业保险的主管机关，根据国务院授权履行行政管理职能，依据法律、法规统一监督管理保险市场。” 第三十七页，共四十二页。 教学重点和难点 本章重要概念 复习思考题 本 章 复 习 第八章 第三十八页，共四十二页。 本章教学重点和难点 1.金融监管的理论依据 2.金融监管的目标和基本原则 3.《巴塞尔协议》和《银行业有效监管核心原则》 第三十九页，共四十二页。 本章重要概念 金融监管 Financial Supervision 巴塞尔协议 Basel Agreement 存款保险 Deposit Insurance 银行业监管 Banking Regulation 金融危机 Financial Crises 第四十页，共四十二页。 本章复习思考题 比较金融监管的成本和收益？ 如何看待我国暂不执行《巴塞尔新资本协议》的决定？ 金融监管的基本原则？ 试述银行监管、证券监管、保险监管的内容？ 怎样评价我国银监会的成立？ 第四十一页，共四十二页。 内容总结 第八章。社会公众利益的高度分散化，决定了只能由国家授权的机构来履行这一职责。金融体系的风险直接影响着货币制度和宏观经济的稳定。⑶ 投资者利益保护论：信息不对称的大量存在，会导致交易的不公平。这就有必要对信息优势方（主要是金融机构）的行为加以规范和约束，以为投资者创造公平、公正的投资环境。又可将其区分为分权多头式和集权多头式两种。金融机构的内部控制在整个监管体系的设计中，具有基础