基金组合构建与新组合讲解.ppt

* * * * * * * * * * * * 过程分析（普通定投）： 累计投入48500元，投资回报85248.2元，回报率为75.8% 同期上证指数从1682点涨到2995点，涨幅为上涨84.3% 定投跑输大盘 问题5：如何进一步提高基金定投的收益？ 第三十一页，共四十一页。 过程分析（新定投方法）： 累计投入48500元，按照“聪明进出”方式，以50%为停利点，-40%为追加点： 2006年12月定投收益超越50%，赎回全部份额，实得资金59796.49元 2007年8月定投收益超越50%，赎回全部份额，实得资金6354.78元 2008年6月定投损失超过40%，将前期获利离场的66151.27元分12期，以每期本金增加5512.6元的形式再全部购回基金份额 2009年7月定投收益超越50%，赎回全部份额，实得资金117154.23元 问题5：如何进一步提高基金定投的收益？ 第三十二页，共四十一页。 结果对比 新定投方法累计获得投资回报118700.02元，回报率144.74%，超出普通定投近1倍，超出上证指数73%。 新定投方法收益情况模拟 传统定投收益模拟 投入成本 48500 48500 投资回报 118700.02 85248.2 回报率 144.74% 75.77% 问题5：如何进一步提高基金定投的收益？ 第三十三页，共四十一页。 2 1.4 基金定投营销QA 1.1 什么是基金定投 1.2 基金定投对客户的好处 1.3 基金定投对银行的好处 15 基金定投销售工具与组合 第三十四页，共四十一页。 定投积极型组合 组合描述 该基金组合投资目的是为获取较高的收益率（与股票市场整体水平相当），需要的投资周期较长，至少5年以上 由于组合内股票资产比例较高，投资者需要承担股票市场全部的波动风险。组合的总体特征为高风险、高收益。 基金名称 配比 华商盛世成长基金 40.00% 兴业全球视野股票 30.00% 广发策略优选股票 30.00% 第三十五页，共四十一页。 定投平衡型组合 组合描述 该基金组合投资目的为获取中等水平的收益率（介于股票和债券资产的中间），需要的投资周期中等，至少3年以上。 由于组合内具有一定比例的股票资产（必威体育精装版数据统计为53.40%），投资者需要承担股票市场部分的波动风险。组合的总体特征为中等风险、中等收益。 基金名称 配比 华夏红利混合基金 40.00% 易方达沪深300指数 30.00% 申万巴黎债券基金 30.00% 第三十六页，共四十一页。 将近500只基金产品如何挑选 是否真有常胜将军？ 不把所有鸡蛋放到一个篮子里 提供差异化产品，提升服务层次、提高银行竞争力 第三十七页，共四十一页。 基金数量不重要 基金组合≠基金收藏 避免把不多的鸡蛋的放到太多的篮子里 资产的分散化程度，远比基金数目重要 第三十八页，共四十一页。 四大组合，重磅登场 组合名称 业绩比较基准 预期收益与风险 积极型组合 80%×沪深300指数＋20%×中国债券总指数 高 低 进取型组合 70%×沪深300指数＋30%×中国债券总指数 稳健型组合 50%×沪深300指数＋50%×中国债券总指数 平衡型组合 40%×沪深300指数＋60%×中国债券总指数 第三十九页，共四十一页。 谢谢 ! 第四十页，共四十一页。 内容总结 本资料来源。个人金融部 2011-03。关键词：约定时间+约定金额+约定基金+自动完成。自动扣款 省心省力。长期投资 复利获益。投资期 = 25。单笔投资回报=32.00万 （28.5%）。购入单位总数 = 170564。定投回报 = 22.06万。单笔投资回报=24.6万 （-1.5%）。购入单位总数 = 276685。平均成本价 = 0.89。定投回报 = 27.7万。结论：中国股市属于波动程度较高的市场，出现一路上涨的情况。⑥愿意投资但无法把握投资时点的人。1→0.8→1.33。组合的总体特征为中等风险、中等收益。谢谢 第四十一页，共四十一页。 * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * 領航財富管理金融教育培訓中心（香港） 版權所有 授權使用 * * * 本资料来源 第一页，共四十一页。 基金定投、基金组合与新产品介绍 个人金融部 2011-03 第二页，共四十一页。 1 基金定投业务及营销要点 基金组合构建与必威体育精装版组合讲解 2 三 核心客户战略与