直销银行反洗钱管理办法.pdf

直销银行反洗钱管理办法 . 直销银行业务反洗钱管理办法 第一章 基本规定 第一条 为加强直销银行业务反洗钱工作，防范和打击洗钱行为， 根据依据《中华人民共和国反洗钱法》、中国人民银行、中国银行业 监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员 会《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办 法》、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易 可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管 理办法》等规定，制定本办法。 第二条 本办法所称直销银行业务反洗钱，是指我行为了预防通 过直销银行交易方式掩饰和隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、 恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、 金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益来源和性质的洗钱活动，而制定 实施一系列防范措施的行为。 直销银行交易是指个人在社会经济活动中通过直销银行渠道进 行给付及资金清算的交易。直销银行交易纳入我行统一的反洗钱监控 系统，由系统以客户为单位进行大额交易和可疑交易数据筛选并经人 工判断后形成大额交易和可疑交易报告。 第三条 直销银行相关反洗钱工作均应遵守本办法。 第四条为保证直销银行业务反洗钱工作有序开展，应遵循以下 业务处理原则： （一）合法审慎原则。各部门应相互协助，严格按照有关要求开 展反洗钱工作，审慎地识别可疑交易，不得妨碍反洗钱义务的履行。 . 1 / 9 直销银行反洗钱管理办法 . （二）必威体育官网网址原则。各部门工作人员应当对直销银行大额交易和可 疑交易相关信息必威体育官网网址，不得违反规定将有关信息泄漏给客户和无关人 员。 （三）与司法机关、监管机关等有权部门全面合作原则。各部门 应当依法协助、配合司法机关和监管机关打击洗钱行为，按照有关规 定协助有权部门办理对有关账户的查询、冻结等事宜。 第五条应当通过多种形式组织开展反洗钱宣传工作，加强工作 人员的反洗钱培训，使其掌握有关反洗钱的法律法规和制度，知晓所 承担的反洗钱义务、责任和权利，提高反洗钱意识和工作能力。 第二章 职责分工 第六条反洗钱工作领导小组是。 第七条 反洗钱工作领导小组的主要工作职责包括： （一）在中国人民银行的统一监管下，负责组织、协调直销银行 的反洗钱工作； （二）贯彻落实中国人民银行反洗钱法律法规、规章制度，审议 本行反洗钱相关制度、实施细则、操作流程等； （三）督促各业务部门将反洗钱要求与业务流程操作相结合，审 议各业务部门的实施细则、操作流程； （四）督促审计部门对本行反洗钱工作进行评估并督促整改事项 的落实； （五）在新产品开发和新的金融服务产品上线前要督促相关部门 . 2 / 9 直销银行反洗钱管理办法 . 对其中存在的洗钱风险进行评估； （六）审议直销银行反洗钱培训宣传计划； （七）审议直销银行的反洗钱工作总结、组织安排制订本机构的 反洗钱工作计划； （八）负责部署本行的反洗钱考核、奖励； （九）组织相关部门、反洗钱领导小组办公室召开联席会议，加 强沟通； （十）负责对本行反洗钱重大事项作出决定。 第八条 领导小组实行例会制度，按季召开，必要时可由领导小 组组长提议召开临时性会议。会议流程一般为了解必威体育精装版监管政策，听 取并审议本行的反洗钱工作情况报告，分析本机构反洗钱工作形势及 工作中存在的问题，并提出切实可行的解决方案、改进措施。 第九条 反洗钱工作领导小组下设反洗钱工作办公室，设在总行 XXXX 部，办公室主任由合规管理部负责人担任，主要职责是： （一）制定反洗钱工作计划和实施方案，完善我行反洗钱内部