《网络洗钱案例》.ppt

网络洗钱典型案例警惕网络洗钱陷阱;案例一、利用网上购物洗钱;?然后，闻某利用卖家的权限发出虚假的发货信息，再用买家身份发出“交易完成”的到货说明。最后再向支付平台发出收款信息。这样一来，信用卡中的钱，就会通过支付平台打到他的招商银行卡中。 ?国外卡刷的都是美元，闻某收到钱款后通过拨打招商银行客服电话，通过语音提示将卡内的美元按照当天汇率换成人民币，并在上海和河南通过ATM机提取现金。 2009年1月20日，农业银行通知网站所在公司有113张信用卡有欺诈行为，经查对订单，113个买家都是在2个卖家处购买的商品，而卖家和买家的IP地址完全相同。银行马上报警，民警在河南省闻某家中将其抓获。 ?经查，2008年12月18日至2009年1月19日间，闻某共在网上交易200多次，涉及金额6万美元，网站实际支付了近3万美元（折合人民币20余万元），另有3万多美元未实际支付。 ?警惕网络洗钱陷阱 ?网站交易平台付款需谨慎。 为大家提供网络交易平台的网站建立者也可能存在风险。本案的发生提醒网络使用者要警惕本人信息的外泄，对银行信用卡、账户、本人身份等信息加强保护。只有这样，才能保护自己的个人信息不被他人盗用，同时也不让犯罪分子有实施犯罪行为的机会。 ?来源：《京华时报》 ;案例二、流氓软件小心暗藏洗钱木马;案例三、买卖闲置银行卡或成洗钱工具; 在网上有哪些信誉好的足球投注网站发现，全国各地收银行卡的相关信息多达几十万条。这些收购者对收购的银行卡还提出了不同要求，有的要求银行卡是开通网银功能的，有的要求新开户的借记卡等针对不同条件，收购价格不一。不少卡贩子在收购银行卡的同时，还在高价出售银行卡，他们主要通过论坛或微博对外发布需求信息。 警惕网络洗钱陷阱　 目前我国的银行卡属于实名制，卡内储存了许多个人信息，这也使得某些从事非法活动的人员，只能通过盗用别人的身份证和银行卡进行货币流通，而收购他人银行卡正是他们转移现金的主要方法。这些银行卡可能最终被用于洗钱。 在洗钱时，犯罪分子先把资金存入收购来的银行卡中，再将银行卡带去境外进行消费，或与商户勾结以虚构交易方式套取现金，实现资金的转移。另外，洗钱者将黑钱存入金融机构后，可以利用网上银行、电话银行、ATM等先进支付工具在多个银行卡账户之间进行多次跨行转账，使监管机构难以追查资金的真正来源。施展了一系列乾坤大挪移后，非法资金将被“合法化”。? 　　另外，买卖银行卡，还有可能触犯法律。根据我国《刑法》、《银行法》的规定，个人以牟利为目的出售银行卡，就要承担法律责任，甚至还会构成刑事犯罪，卡主本身就可能在毫不知情的情况下触犯国家法律，承担连带责任。 若发现自己的银行记录有异样，应及时报警。持卡人切勿因贪图一时之利而随意出售自己的银行卡。对于不用的银行卡，要么去银行注销，要么直接剪掉销毁。 来源：《青岛日报》、 《金羊网—民营经济报》 ;案例四、网络借贷的迷局; 　　周明2009年大学毕业后，找了一份工作，慢慢有了一两万元积蓄。当时正值股市冲高回落，房价仍处于高位，没有什么产品可以投资。在一个朋友的推荐下，他决定试试P2P网贷。和其他的尝试者一样，周明一开始只小心翼翼地在淘金贷投了2000元，没想到一个月后，他就拿到了约50元的第一笔利息。在金钱的鼓舞下，小周越投越多，1万、2万……由于存款较少，他还特地办理了数张信用卡，提升自己的资金额。 “到了2010年，我一共办了8张信用卡，一共能透支近10万，我在网上紧盯年利率超过20%的标的，每个月仅利息就能赚2000元，只要利用信用卡的50日免息期，在付息期到来之前把最低还款额还上就行。”这样拆东墙补西墙的方法没能持续多久，很快，经济危机来了。周明投标的两个P2P网贷平台突然崩溃，宣布倒闭，小周的两笔万元投资血本无归。“这一下我的资金链完全打乱了，从债权人一下子变成了债务人，几家银行都把我列入了黑名单。幸亏在父母的帮助下，补了六七万元，这才帮我把所有的钱还清，真是一个深刻的教训啊！” 警惕网络洗钱陷阱 根据法律规定，不见面的借贷是不受法律保护的，而借贷双方所签的电子合同也根本没有法律效力。借贷平台对于借款人这种非面对面的身份审查存在太多盲点，各种证件都可以是伪造的，无法做到银行审核信用卡那样严谨。借贷双方的电子合约甚至是以网名签署的，追责变得更加困难。一旦借款人无法按期还款甚至借款不还，投资人甚至无法寻求法律保障。 事实上，有许多公司企业通过伪装，混迹于庞大的借款人之中，将募集得来的资金投向楼市、证券期货、彩票等高风险领域，甚至用来从事洗钱、赌博等违法行为。