反假货币培训课件.pptx

主讲人： 刘思怡;背景知识;一、背景知识;中国人民银行（简称央行或人行）是中华人民共和国的中央银行，中华人民共和国国务院组成部分之一。 成立时间：1948年12月1日 成立地点：河北石家庄 成立背景：在华北银行、北海银行、西北农民银行的技术上合并组成。;性质;二、人民币防伪知识;人民币防伪知识;;;;;;;;第五套人民币2005版100元（正面）;第五套人民币2005版100元（背面）;2;造纸过程运用折纸工艺，通过改变纸浆纤维密度的方法制成;;磁性全埋式缩微文字安全线;;;;冠字号码;冠字号码;冠字号???;;1、文字缩小到肉眼几乎看不到的程度 2、用微形文字印刷成线条或底纹图案在钞票上;;;考一考;;什么是假币？;伪造币;变造币;伪造必定为假;四、假币的识别和收缴流程;看;水印;;三听;;辨一辨;根据《中华人民共和国人民币管理条例》，公安机关和中国人民银行有权没收假币，办理人民币存取款业务的金融机构可以收缴假币，其他任何单位和个人，均无权没收和收缴假币。;收缴流程;人有失手，马有失蹄;收缴流程;; 收缴凭证的要素;收缴流程;布衣公子作品 ;提交;收缴流程;罚则;收缴流程;考证是对我们能力的一种鉴定和肯定;1;2;2;2;案例一：小李在办理王小姐的存款业务时，发现其中一张100元人民币纸币疑似假币。小李在向王小姐说明情况之后，叫来营业网点主管和另一名柜员，共同对该纸币进行鉴别。经反复验看，她们认定该100元纸币为假币，于是当客户面加盖“假币”印章，并开具《假币收缴凭证》。王小姐情绪激动，拒绝提供个人证件信息，并拒绝在《假币收缴凭证上》签字，小李向王小姐解释相关法律法规，并告知异议处理方式，但王小姐仍不配合假币收缴工作，并强烈要求退回该100元假币。小李做法正确的是_____。;C.开具假币收缴凭证，将要素不完整的假币收缴凭证(缺少持币人身份证号码、持币人签名)的第二联交给王小姐，第一联留存。持有人拒绝签字，收缴人可以在收缴凭证上注明;案例二：银行职员小李在为张先生办理的存款业务时发现其中一张人民币100元纸币疑似为假币，他将假币交给储蓄主管，储蓄主管将这张100元纸币拿到2楼办公室和同事们仔细辨别，确认是假币后，于是在假币正面水印处加盖了假币章，并开具了《假币没收凭证》，盖完章，返回柜台将凭证交给张先生。上述案例中，违反假币收缴程序的是（ ）;A.未在背面中间处加盖假币印章 B.收缴过程离开了持有人视线范围，没有做到“当面收缴”、“当面盖戳” C.银行应开具《假币收缴凭证》而非假币没收凭证 D.没有履行告知程序;案例三：小周在办理一客户人民币存款业务时，先用点钞机点了一遍，没有异常，随后又手工清点了一遍，发现其中1张100元疑似假币，他当即让同事过来复核，经两人鉴别认定这是一张假币，再次放入点钞机，这张假币通过点钞机而不报警，随后两人将假币收缴，填制《假币收缴凭证》后交给顾客签字。办理完这笔现金存款后，又开始办理下一笔业务，直至营业终了，上述案例中，该金融机构操作违反规定的有（ ）;A．未告知持币人如对被收缴的货币真伪有异议，可以在3个工作日内向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定 B．各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级，对不能识别假币的设备，要督促生产厂家尽快进行升级，不能升级的停止使用 C．各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级，测试升级情况要有书面记录，以备查阅 ?;案例四：上午10点，银行营业厅，一男客户来到VIP窗口掏出十万现金办理存款业务。柜员接过钱放入点钱机开始验钞，不过发现其中一张钞票过不了，于是取出来经过确认后，告诉客户这是张假钞，要没收！客户要求看下这张钞票，柜员回答不行。于是，客户变得非常气愤，与柜员吵了起来，并不再听柜员解释，一直说要看这张钞票，理由是：这钞票是刚从另一家银行取出来的，不可能是假钞；第二，就算是假钞，自己也希望认识一下，免得以后再次误收！ 于是，大堂经理、保安纷纷来到VIP窗口帮忙解释说这是银行的规定，可是客户情绪激动，根本听不进去…… 　　我们就这个案例，银行要怎么比较妥当地处理，一方面是人行的规定，一方面是上帝的客户，该如何合法合情处理？ ;问题分析（客户心理需求）　　1、客户来到VIP窗口，说明他是VIP,VIP客户内心都会有优越感。 　　2、客户要求看一下这张钞票，柜员回答不行。　　　　3、客户理由：这些钞票是刚从另一家银行取出来的，不可能是假钞；就算是假钞，自己也希望认识一下，免得以后再次误收！　　;以上案例启示　　1、作为银行工作人员，理应以遵守国家、人行乃至本行的各项规章制度为底线，切不可屈从于客户施加的压力而罔顾自身职责。与此同时，我们也必须及