信用证案例分析教材.ppt

STANDARD FOR EXAMINATION OF DOCUMENTS Q20：在提单的货描中，单词“delivered”错打成“deliverd” （1999 Lloyd’s Rep 255 ） 总结： 1）单词中的拼写或打字错误不构成另一个单词，从而不构成歧义的，一般不视为不符点。 第九十三页，共一百五十一页。 STANDARD FOR EXAMINATION OF DOCUMENTS 2）拼写或打字错误有可能导致歧义或产生实质性影响的，则要结合语境、联系提交的其他单据作出综合判断。 3）ICC对信用证审单标准有放松的趋势，似乎越来越倾向强调不符点的实质性。但这势必影响到信用证机制的确定性、迅急性、高效性和低成本化。 第九十四页，共一百五十一页。 KEY ISSUE FOUR DOCUMENTS LOSS (单据丢失) 第九十五页，共一百五十一页。 DOCUMENTS LOSS UCP500第16条： “银行对由于…单据在传递中发生延误及／或遗失所造成的后果，…概?不负责。”该条规定银行在单据寄送过程中的遗失给予免责。 针对具体的业务环节，不同的情况作出具体分析: 第一环节：受益人→被指定行/开证行 第九十六页，共一百五十一页。 DOCUMENTS LOSS 由于被指定行或开证行未能收到单据，不能确定单据是否相符，显然受益人不能得到信用证下偿付，除非受益人能在效期及或交单期内补交一套相符单据。受益人显然不能援用上述UCP500第16条，因为该条款适用的对象只是银行。 第二环节：在被指定行 a)当被指定行尚未兑付或议付时 当受益人提交单据至被指定行，如果被指定行在寄送单据前(不论在未审核单据前还是在拒付后)将单据遗失，将不能适用本条款，因为本条款的适用范围是单据在传送途中（in transit），而不应包括单据在银行的掌控（possession）中时。 第九十七页，共一百五十一页。 DOCUMENTS LOSS 特例?—♂： 如果是由于UCP500第17条中规定的不可抗力而导致的遗失，被指定行虽不能援用UCP第16条但可援用第17条免责。此时，单据是否相符将决定风险的分摊。 1)如果单据在遗失前被指定行已确认单据相符 2)如果单据不相符 3)如果单据在遗失前被指定行尚未确认单据相符 第九十八页，共一百五十一页。 DOCUMENTS LOSS 在一般情况下，如果是由于银行自身的疏忽或过失而导致的遗失，则构成被指定行对受益人的侵权行为。此时，被指定行与开证行之间是否是一种代理与被代理关系，将直接影响到责任的承担与风险的分摊。 如果被认定为一种代理关系 ：开证行应承担由于单据遗失而导致的损失 。原因： 1）替代责任（vicarious responsibility） 2）构成不能代受益人代为保管单据，根据UCP500第14条（e）款，不论单据是否相符，其已不能宣称单据不符，从而必须兑付单据及或承担导致的损失。 第九十九页，共一百五十一页。 DOCUMENTS LOSS 开证行兑付后，可根据UCP500第18条有权向开证申请人要求偿付。 开证申请人在偿付开证行后，考虑到其与被指定行之间并无直接的合约关系（privity of contract），其是否在法律上有权诉告有过错的被指定行从而索要由此而产生的损失赔偿值得探讨。在美国法上，根据1995修订的UCC 5-117，申请人在偿付开证人后可代为取得开证人对任何受益人、提示人、或被指定人的权利，其权利范围如同申请人是对开证人负有的义务之第二债务人。（可参看Standby and Commercial Letter of Credit(2nd Edition)，In re Minnesota Kicks, Inc.（48 B.R. 93(Bankr. D. Minn. 1985)） ） 第一百页，共一百五十一页。 DOCUMENTS LOSS 如果被不视为一种代理关系：单据是否相符将决定开证行的兑付责任是否在受益人提交单据至被指定行时已被确定。 1)如果确认单据相符：开证行必须兑付，之后开证行虽然有向被指定行诉赔的权利，但一般情况下开证行会更原意援引第18（a）(b)要求申请人偿付。申请人偿付之后申请人可代位取得向被指定行的诉赔权。 2）如果开证行判断出单据不相符，有权声称单据不符而拒绝兑付。受益人只能起诉被指定行来补偿由此导致的一切损失。 第一百零一页，共一百五十一页。 DOCUMENTS LOSS 这里需要解释的是,考虑到仍有一些法院和学者倾向于代理关系的观点，在下面的分析中仍将保留在代理关系下的责任认定与风险分摊。但本人不主战将开证行和被指定行之间简单地用代理关系来描述，特别是在信用证这一特殊商业机制下，有些代理法下的原则是不适用