JRT 0238.1-2021 金融从业规范 风险管理.docx

ICS 03.060CCS A 11 ICS 03.060 CCS A 11 中 华 人 民 共 和 国 金 融 行 业 标 准 JR/T 0238.1—2021 金融从业规范 风险管理 Financial practice specification—Risk management 2021 - 12 - 29 发布 2021 - 12 - 29 实施 中国人民银行 发 布 JR/T 0238.1 JR/T 0238.1—2021 JR/T 0238.1 JR/T 0238.1—2021 I I II II 目 次 前言 II 引言 III 1 范围 1 2 规范性引用文件 1 3 术语和定义 1 4 金融风险管理体系与流程 2 4.1 总则 2 金融风险管理体系 2 金融风险管理流程 4 5 金融风险管理实务 5 金融风险类别管理 5 金融机构风险管理 16 6 金融风险管理从业人员知识体系与能力要求 21 6.1 知识体系 21 6.2 能力要求 27 7 金融风险管理从业人员道德与行为准则 27 7.1 总则 27 恪守职业道德 27 遵守法规原则 27 独立性与客观性原则 28 专业胜任能力原则 28 7.6 必威体育官网网址原则 28 8 金融风险管理从业人员能力水平评价 28 8.1 总则 28 助理金融风险管理师 28 金融风险管理师 28 高级金融风险管理师 28 专业知识和能力的认定 28 参考文献 29 前 言 本文件按照GB/T 1.1—2020《标准化工作导则 第1部分：标准化文件的结构和起草规则》的规定起草。 请注意本文件的某些内容可能涉及专利。本文件的发布机构不承担识别专利的责任。本文件由中国金融教育发展基金会提出。 本文件由全国金融标准化技术委员会（SAC/TC 180）归口。 本文件起草单位：中国金融教育发展基金会、中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行、中国银行业协会、中国工商银行股份有限公司、中国农业银行股份有限公司、中国银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司、交通银行股份有限公司、中信银行股份有限公司、华夏银行股份有限公司、中国人民保险集团股份有限公司、中国人寿保险（集团）公司、北京市隆安律师事务所、中国出口信用保险公司、青岛银行股份有限公司、清华大学五道口金融学院、中央财经大学金融学院、湖南大学、西南财经大学金融学院、湖北经济学院金融学院、清控道口教育科技（北京）股份有限公司。 本文件主要起草人：杨子强、万迎军、王微微、李健、王辉、陈颖、史秀红、郭剑光、姜富伟、苟琴、吴锴、刘锋、王勇、章彰、张辉、朱红艳、彭子雄、陆怡舟、杨俊、葛志明、郭宇、陶建春、刘训翰、刘轶、周皓、申峰、张世晓、解天骏、任岷。 III III 引 言 金融是现代经济的核心，是社会资源配置和政府宏观调控的重要工具，是推动经济社会发展的重要力量。随着金融一体化和经济全球化的发展，金融风险日趋复杂化和多样化，金融风险管理的重要性愈加突出。因此，借鉴国际、国内经验，制定符合中国国情的金融风险管理从业规范，培养满足金融机构发展需要的金融风险管理专业人才，具有可行性、必要性和紧迫性。 本文件可为金融风险管理从业人员职业教育、职业培训和职业能力水平评价提供科学、规范的指导， 有助于建立健全我国金融风险管理从业人员行为、知识和技能的规范要求体系，提升金融机构的风险管理水平，具有前瞻性、灵活性和实用性。 JR/T 0238.1 JR/T 0238.1—2021 JR/T 0238.1 JR/T 0238.1—2021 PAGE PAGE 11 PAGE PAGE 10 金融从业规范 风险管理 范围 本文件规定了金融风险管理从业人员的职业要求，包括知识体系、职业能力、职业道德与行为准则、职业能力水平评价等。 本文件适用于银行业金融机构、保险业金融机构、证券公司、信托公司、金融租赁公司等金融机构以及所有与金融风险管理工作相关的从业人员。 规范性引用文件 下列文件中的内容通过文中的规范性引用而构成本文件必不可少的条款。其中，注日期的引用文件， 仅该日期对应的版本适用于本文件；不注日期的引用文件，其必威体育精装版版本（包括所有的修改单）适用于本文件。 GB/T 23694—2013 风险管理 术语 GB/T 24353—2009 风险管理 原则与实施指南 术语和定义 GB/T 23694—2013《风险管理 术语》界定的以及下列术语和定义适用于本文件。 3.1 系统性风险 systemic risk 金融体系的部分功