中国某银行资金集成办理流程分析.docx

必威体育精装版 精品 Word 欢迎下载 可修改 当前文文件修改密码：8362839 更多数据请访问精品数据网 (.....) 中国农业银行资金集成办理流程 为方便各单位办理中国农业银行开户账户的资金归集工作，现将中国农业银行资金归集流程描述如下。 一.定义 限额管理模式，即根据各单位情况为各单位设定限定额度，限额局部留在各单位当地开户农行不作归集，超过限额局部每日营业结束时归集到单位在财务公司开立的活期账户；假设单位当地农行账户余额缺乏限额，由单位的财务公司活期账户在其归集资金额度内进行补充下划；或由各单位利用财务公司网上银行自行下划或直接对外支付。流程如以下列图： 二.办理流程 1.各成员单位填写?中国农业银行现金管理效劳申请表?〔一式两份〕，签字盖章后交开户农行盖章审理后，交至财务公司。 2.财务公司收到成员单位材料后，进行内部上挂账户处理的同时，联系成员单位办理开立内部结算账户手续，开立账户用于存放农行归集资金。 3.手续完备后，成员单位与财务公司签订?中核财务有限责任公司中行限额归集系统账户授权书?一式两份，双方各执一份，即可开始成员单位农行资金上划操作。 三.其它 1.各单位需在财务公司开立活期账户用于存放农行归集资金，财务公司按协议存款利率，为归集资金计付利息。请各单位按照集团公司要求，尽量清理不必要的银行账户，减少账户数量。各单位可以通过当地农行办理日常结算业务，也可以通过财务公司网上银行办理非现金类结算业务。 2.参加农行集成单位需利用财务公司网上银行系统，由财务公司提供电子结算系统密钥及相关培训工作，各单位自行开通网络。 3.根据集团公司有关文件精神，各单位留存资金原那么上不超过总资金额度的20%，留存额度可根据各单位的实际情况随时提出调整。 联系人：朱颖英 01068555837 zhuyy@cnncfc.. 资金集成管理相关信息表 填报单位：〔加盖公章〕 工程 姓名 办公 单位法人 　 　 　 财务负责人 　 　 　 资金集成负责人 　 　 　 资金集成经办人 　 　 　 单位地址 号 单位 联系人电子邮件 协办行负责人 　 　 　 协办行客户经办人 　 　 　 单位账户信息 开户行 账号 开户行所在地 　 　 　 　 　 　 　 　 中核财务有限责任公司账户限额归集授权书 中核财务有限责任公司： 现将本单位所开立的账户： 账户名称： 账户账号： 账户开户行名称： 授权于： 中核财务有限责任公司进行超限额归集，对应财务公司内部归集账户为： 账户名称： 账户账号： 账户开户行名称： 中核财务有限责任公司 银行账户限额额度为 万元，并授权中核财务有限责任公司使用其网上银行系统进行如下操作，而无需再行征得本单位的同意，本授权书自本单位签字盖章之日生效，至本单位书面通知中核财务公司终止之日终止： 超限额局部每日自动归集 缺乏限额局部在归集账户额度内〔下面两项任选其一〕 □由系统每日自动下划 □由单位自行下划 其中，归集与下划操作时的对应收付款账户如下： 序号 收款账户名称 收款账户账号 收款账户 开户行名称 备注 1 中核财务有限责任公司 81600001040012066 农行总行 营业部 归集收款 2 下划付款 填制： 主管： 预留银行印鉴 授权单位〔签章〕： 年 月 日 财务公司意见： 经办： 签章： 年 月 日 〔本授权书一式二份：授权与被授权单位各持一份〕 ■申请单位数据 申请事项：■登记 □修改 □删除 必要数据〔必须填写〕： 单位名称： 所在省市代码：_ _ 〔二位数的农行省市代码，申请客户端效劳时填写〕 集团组织机构代码：____100027235________________________〔申请客户端效劳时填写〕 企业组织机构代码：____