(本科）个人理财全册电子课件.pptx

个人理财;第一章 个人理财概述;第一节 个人理财的基本知识;引言：为什么要进行个人理财;一、什么是个人理财;关于个人理财的理解; ;结论：个人理财的目标;二、个人理财和公司理财的区别;三、个人理财的作用;人生收支曲线;第二节 个人理财的内容;一、个人理财的基本原则; ;国家理财规划师课程内容 ;第三节 个人人理财的一般步骤;一、明确自己现有的财务状况;个人资产;第二步：了解个人的投资风险偏好 ;理财模式;第三步：设定理财目标;（一）理财目标的分类;人生阶段理财目标表 ;（二）如何???定理财目标; （三）设定理财目标的原则;四、制订并实施理财计划;放在收益比较稳定的如银行存款或国债上，这些钱的作用在于保本，避免让财富暴露在不可控制的风险下。 ;五、评估和修正理财计划 ;第四节 个人理财的产生和发展;一、个人理财的起源及发展;个人理财业务的萌芽阶段;个人理财业务的形成与发展时期;个人理财业务的成熟时期;二、中国个人理财的现状和发展 ;年份;安盛调查:未来10年中国个人理财市场将年增30% ;我国个人理财市场还处于初级阶段;国内个人理财市场进入快速发展期 ;我国个人理财的前景 ;国内个人理财市场发展存在威胁因素 ;本章小结;复习思考题;Thank You !;个人理财;第二章 个人理财概述; 个人财务管理活动;第一节 个人财务记录;一、个人理财记录的作用;二、个人理财记录的类型和分类;常见的原始理财文件;常见的原始理财文件;个人理财记录一览表;三、如何进行个人理财记录;记账;手工记账;各种记账本;网上记账;手机记账;电脑理财软件记账;建立个人财务记录的建议;注意;第二节 个人财务报表;个人理财报表的主要作用;一、个人资产负债表;（一）什么是资产负债表;资产负债表的作用;（二）计算公式;1.列出有价物品;资产负债表的格式;编制资产负债表实例;资产负债表（单位：元） ;（四）资产负债表分析;增加净资产的方法;破产;二、现金流量表;（一）什么是现金流量表;（二）计算公式;1 .记录收入;现金流量表（单位：元） ;现金流量表分析;如果现金流入现金流出;第三节 个人预算;为什么要做预算;一、个人预算规划的含义;现金流量表;二、个人预算的意义;三、编制个人预算的步骤;1;预算规划的步骤;四、成功预算的要求;本章小结;复习思考题;Thank You !;个人理财;第三章 现金规划;第一节 现金规划的基本知识;一、现金的概念;背景资料：各国对于“现金”的规定;背景资料：各国对于“现金”的规定;持有现金的原因;二、现金规划的概念;为什么要做现金规划;富人的的现金流模式;中产阶级的现金流模式;穷人的的现金流模式;三、现金规划的作用;四、持有现金的成本;现金规划中常犯的错误;第二节 货币的时间价值;“货币时间价值”和“利率”;一、货币的时间价值;为什么货币具有时间价值;二、利率;单利与复利;计算公式;单利计算例题;复利计算例题; ;复利的魔力故事;回报率72法则 ;利率的种类;三、现值和终值;现值和终值;现值计算方法的应用:不同投资方案现值比较 ;现值和终值;第三节 现金规划的内容;一、现金规划的基本思路;现金规划策略;现金规划工具;现金规划的一般工具;现金规划的融资工具;现金流象限图 ;二、根据收入来源进行规划;三、对支出去向的规划;四、建立紧急储备金;如何建立紧急备用金;第四节 其他规划对现金规划的影响;一、保险规划对现金规划的影响;二、投资规划对现金规划的影响;三、税收规划对现金规划的影响;现金规划实例;编制财务报表;财务分析;现金规划——家庭生活费用支出;现金规划——家庭应急准备金;本章小结;复习思考题;Thank You !;个人理财;第四章 储蓄规划;第一节 储蓄规划的基本知识;一、储蓄的概念;收入的分配;当期消费的三种选择;储蓄的类型;二、储蓄的特点;三、储蓄规划的意义 ;储蓄是理财规划的基础;储蓄规划的意义;;第二节 储蓄规划工具;一、储蓄原则 ;我国的储蓄利率变化;二、储蓄种类;必威体育精装版存款利率表（2015年10月24日起执行）;（一）活期储蓄存款 ;（二）个人通知储蓄存款 ;（三）整存整取定期储蓄 ;（四）零存整取定期储蓄 ;（五）整存零取定期储蓄 ;（六）存本取息定期储蓄 ;（七）定活两便储蓄存款 ;（八）大额可转让定期储蓄 ;（九）外币储蓄 ;外汇存款利率;（十）教育储蓄;教育储蓄的特点;零存整取 vs 教育储蓄;第三节 储蓄规划策略;一、个人储蓄的动机;储户的权利;二、储蓄计息的基本规定;储蓄利息的计算方法;三、储蓄规划的基本思路;储蓄规划的基本思路;储蓄理财7大原则 ;怎样避免储蓄风险 ;如何选择合适的银行 ;减少本金损失的措施;四、储蓄规划的方法 ;目标储蓄法;计划储蓄法;节约储蓄法;增收储蓄法;折旧存储法;缓买储蓄法;降档