2023年证券从业资格综合试题（二科合一）.docVIP

2023年证券从业资格综合试题（二科合一） 1.关于通过银行系统发行的凭证式国债，以下说法错误的是（ ）。[2018年3月真题] A.?可以到原购买网点提前兑取 B.?可以挂失 C.?可以记名 D.?可以上市流通 【答案】:?D 【解析】: 我国的凭证式国债通过各银行储蓄网点和财政部门国债服务部面向社会发行，券面上不印制票面金额，而是根据认购者的认购额填写实际的缴款金额，是一种国家储蓄债，可记名、挂失，以凭证式国债收款凭证记录债权，不能上市流通，从购买之日起计息。在持有期内，持券人如遇特殊情况需要提取现金，可以到原购买网点提前兑取。 2.按照《证券期货投资者适当性管理办法》的要求，（ ）专业投资者指的是经有关金融监管部门批准设立的金融机构、金融机构发行的理财产品以及经监管部门批准设立的养老基金、社会公益基金、QFII、RQFII等。 A.?第一类 B.?第二类 C.?第三类 D.?第四类 【答案】:?A 【解析】: 依据《证券期货投资者适当性管理办法》，专业投资者可以划分为三类。第一类是专业机构投资者，即经有关金融监管部门批准设立的金融机构、金融机构发行的理财产品以及经监管部门批准设立的养老基金、社会公益基金、合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）等。 3.可以参与发行人的经营决策的是（ ）。[2018年10月真题] A.?债券持有人 B.?股票持有人 C.?期权持有人 D.?基金持有人 【答案】:?B 【解析】: A项，债券是一种债权债务凭证，作为债权人即债券的购买方拥有到期收回本息的权利，除此之外，不能参与公司运营决策。C项，股票是股份有限公司签发的证明股东所持股份的证明，持有者享有股东的基本权利和义务，可参与公司的重大决策。期权是提前支付一定费用，约定在未来买卖某样东西的权力，到期履约即可，不参与经营决策。D项，基金是通过向投资者募资，由专业投资基金进行运作和管理的投资工具，基金持有人享有的是收益分配的权力，同样不参与运营决策。B项，普通股股票持有人作为股份公司的股东，有权出席股东大会，行使对公司经营决策的参与权。特别股股东相对于普通股股东，根据约定在参与性上有特别权利或特别限制。 4.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票型基金的认购费率大多在1%～1.5%左右，货币市场基金一般不收取认购费。债券型基金的认购费率通常在（ ）以下。 A.?2% B.?1.5% C.?1% D.?0.5% 【答案】:?C 【解析】: 我国股票型基金的认购费率大多在1%～1.5%，债券型基金的认购费率通常在1%以下，货币市场基金一般不收取认购费。 5.（ ）是指证券公司接受委托，按照约定向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。[2014年9月真题] A.?证券投资顾问业务 B.?证券经纪业务 C.?财务顾问业务 D.?证券资产管理业务 【答案】:?A 【解析】: 证券投资顾问业务是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。 6.基金托管人应当对基金的（ ）出具意见。[2016年7月真题] Ⅰ．基金财务会计报告 Ⅱ．中期基金报告 Ⅲ．年度基金报告 Ⅳ．基金持有人资信情况报告 A.?Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.?Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.?Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.?Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】:?C 【解析】: 根据《证券投资基金法》，基金托管人应履行对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见的职责。 7.全国场外市场运行管理的基本制度框架包括（ ）。 Ⅰ．《全国中小企业股份转让系统业务规则（试行）》 Ⅱ．《非上市公众公司监督管理办法》 Ⅲ．《证券公司柜台交易业务规范》 Ⅳ．《全国中小企业股份转让系统有限责任公司管理暂行办法》 A.?Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.?Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.?Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.?Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 【答案】:?A 【解析】: 《全国中小企业股份转让系统业务规则（试行）》和中国证监会发布的《非上市公众公司监督管理办法》《全国中小企业股份转让系统有限责任公司管理暂行办法》一起构成了全国场外市场运行管理的基本制度框架。Ⅲ项，《证券公司柜台交易业务规范》《证券公司柜台市场管理办法（试行）》等是对证券公司柜台市场业务所作的规定。 8.证券服务机构包括（ ）等从事证券服务业务的机构。[2016年5月真题] Ⅰ．资信评级机构 Ⅱ．投资评级机构 Ⅲ．资产评估机构 Ⅳ．财务评估机构 A.?Ⅰ、Ⅲ B.?Ⅱ、Ⅲ C.?Ⅰ、Ⅱ D.?Ⅱ、Ⅳ 【答案】:?A 【解析】: 证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括投资咨询机构、财