2022年证券从业资格《金融市场基础知识》模拟试题带答案解析测试题练习题复习题.docx

2021年证券从业资格《金融市场基础知识》 考前测试题一 一、单项选择题 0是指债务人(借款人或债券发行人)不能履约偿付到期的债务本金和(或)利息,从而导致债权 人发生损 失的风险。 信用转移风险 交易对手风险 履约超时风险 违约风险 ()是指企业为规避外汇风险、利率风险、商品价格风险、股票价格风险、信用风险等，指定一 项或多项 套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或 现金流量 变动。 风险规避 套利 套期保值 风险规划 债券现金流的确定不包括的因素是()° 通货膨胀率 债券的面值和票面利率 计付息间隔 债券的税收待遇 通常，期限在1年以下(含1年)的国债为()。A.零息式国债 贴现式国债 附息式国债 息票累计式国债 根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为()。 不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化等 境内资产证券化和离岸资产证券化 股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化 应收账款证券化、债权型证券化、股权型证券化等 中国金融监管“一行三会”格局形成的标志性事件是()。 中国银监会成立 中国证监会成立 中国保监会成立 中国人民银行统一货币发行权 ()作为一种金融风险度量工具，可以给风险管理者提供频率分布中最坏区域平均损失大小的准 确信息。 预期损失模型 VaR模型 波动性分析 置信水平 任何金融工具都可能出现因指数价格的不利变动而带来资产损失的可能性，这是()。 信用风险 市场风险C.法律风险 D.结算风险 0是指债务人(借款人或债券发行人)不能履约偿付到期的债务本金和(或)利息,从而导致债权 人发生损 失的风险。 信用转移风险 交易对手风险 履约超时风险 违约风险 ()是金融机构开展风险管理的基础前提。 风险偏好 风险限额 风险缓释 风险应对 二、组合型选择题 根据《证券公司压力测试指引》，证券公司开展压力测试主要包括以下()步骤。【组合型选择 题】 I .确定测试对象，制订测试方案 选择压力测试方法，并设置测试情景 确定风险因子，收集测试数据 实施压力测试，分析报告测试结果并且制定和执行应对措施 I 、 II 、 IV I、III、IV II、III、IVD. I、II、III、IV 影响我国金融市场运行的主要因素包括()。【组合型选择题】 I .欧元区的形成 股指期货 国际资本流动 美元汇率改革 II 、 III I 、 II 、 IV I、II. III IIL IV 个人投资者参与新三板的条件是0。【组合型选择题】 I .投资者本人名下前一交易日日终证券类资产市值500万元人民币以上 具有两年以上投资经验，或者具有金融、理财等相关专业背景或培训经历 开户且交易满6个月以上 参与额度最低为50万 I 、 IV I、II、III、IV II、III、IV 下列选项中，属于非证券金融市场的是0。【组合型选择题】 股票市场 融资租赁市场III.信托市场 IV.股权投资市场 I 、 II 、 III I 、 II 、 IV I、III、IV II、III、IV 新一代的经济思维对经济危机的启示有0。【组合型选择题】 I .必须建立最基本的社会福利框架，加强泛福利化体制 必须在完善的、独立透明的法治基础之上建立政府对金融市场的有效监管体制 必须大力推进文化领域的市场化，鼓励实业投资 经济体系周期性调整结构行业运行进展 II 、 IV I 、 II I、II、III II 、 III 参考答案解析 一、单项选择题 1、 正确答案：D 答案解析：违约风险，是指债务人(借款人或债券发行人)不能履约偿付到期的债务本金和(或) 利息，从而 导致债权人发生损失的风险。交易对手风险，是指交易对手未能履行合同约定义务完成交易而导 致另一?方 发生损失的可能性。信用转移风险，是指债务人的信用评级在风险管理期内可能从当前状态转移 至其他评 级状态，导致债权人发生损失的可能性。 2、 正确答案：C答案解析：套期保值是指企业为规避外汇风险、利率风险、商品价格风险、股 票价格风险、信用风险等， 指定一项或多项套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵消被套期项目全部或 部分公允 价值或现金流量变动。 3、 正确答案：A 答案解析：债券现金流的确定：(1)债券的面值和票面利率(2)计付息间隔(3)债券的嵌入式期权 条款(4)债 券的税收待遇(5)其他因素 4、 正确答案：B 答案解析：通常，期限在1年以下(含1年)的国债为贴现式国债，期限在1年以上的国债为 附息式国债。 5、 正确答案：A 答案解析：根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为不动产证券化、应收账款证券化、 信贷资 产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化等;根据资产证券化的地域分类