洗钱风险自评估报告.docx

- - PAGE 2 - XXXX 有限公司 洗钱风险自评估报告 根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》（银反洗发﹝2018﹞19 号）、《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》（银反洗发〔2021〕1 号）及其他相关监管要求，为进一步贯彻“风险为本”的工作理念，XXXX 有限公司（以下简称“公司”）开展了洗钱风险自评估相关工作，现将自评估有关情况汇报如下： 评估期间：2021 年 1 月 1 日至 2021 年 12 月 31 日。 评估结果：固有风险评估为 29.7 分/2 级/较低风险，控 制措施有效性评估为 78.3 分/4 级/较有效，整体洗钱风险评估（即剩余风险评估）结果为中低风险。（参见评估表） 一、自评估工作的组织保障 针对本次自评估工作，公司专门成立自评估工作领导小 组，小组组长由公司总经理担任，反洗钱牵头部门、业务运 营部门等为小组成员。领导小组负责组织协调自评估整体工 作，指导相关业务条线、部门按照评估方案承担本部门自评 估职责，提供自评估工作所必需的数据、信息和支持。 二、自评估工作的法律依据 为了更准确的完成公司洗钱风险自评估工作，本次自评 估工作的相关评估策略、评估方法及评估指标等内容充分借 鉴和参考了中国人民银行等相关监管部门关于洗钱风险自评估的相关工作要求及指标。 三、自评估工作的方法指标 本次公司洗钱风险自评估工作采取的是剩余风险评估法：在整体固有风险评估的基础上，充分考虑整体控制措施 的有效性，最终通过二维矩阵法得出经反洗钱控制后的整体 剩余洗钱风险。 （一）固有风险评估的方法指标 公司固有风险评估对地域环境风险、客户群体风险、产 品业务风险、渠道风险四个维度指标进行评估。各维度指标 结合公司业务特点分别设置维度分类指标，并在该维度指标 范围内就每项维度分类指标设置相同的风险参考因素。 采用定性与定量相结合的方式，对每个维度分类指标的 每项风险参考因素设置参数指标和评分标准并进行加权平均计算得到相应的评分，再通过算数平均法计算得出该维度 分类指标的评分与评级并进行总体评价和风险点剖析，然后 对各维度分类指标的评分进行算数平均计算得出该维度指 - - PAGE 3 - 标的评分与评级，最后再对四个维度的评分通过算数平均法 计算得出公司整体固有风险的评分与评级。 公司固有风险评估采用五级分类法，通过算数平均法计 算得出整体固有风险评估与评级结果。各维度指标（维度分 类指标）的风险评级、等级及分数区间设置如下： 风险评级 等级 分数区间 高风险 5 级 80-100（含）分 较高风险 4 级 60-80（含）分 中风险 3 级 40-60（含）分 较低风险 2 级 20-40（含）分 低风险 1 级 0-20（含）分） （二）控制措施有效性评估的方法指标 公司控制措施有效性评估既从整体上对公司反洗钱内部控制基础与环境、洗钱风险管理机制有效性分别设置相应 参考因素进行评估，同时按照固有风险评估环节的维度指标 分类方法，分别设置分类控制措施有效性参考因素对与各类 地域、客户群体、产品业务、渠道相应的特殊控制措施进行 评价。 采用定性与定量相结合的方式，对反洗钱内部控制基础 与环境、洗钱风险管理机制有效性的各项参考因素分别设置 评分要点进行自评分并通过加权平均法计算得出反洗钱内部控制基础与环境及洗钱风险管理机制有效性各自的总体 评分，在此基础上对各维度分类控制措施有效性的参考因素进行评价与自评分并通过加权平均法（反洗钱内部控制基础与环境权重 35%；洗钱风险管理机制有效性权重 35%；各维度分类控制措施有效性权重 30%）计算得出各不同地域、客户群体、产品业务、渠道的分类控制措施有效性评分与评级， 再通过算术平均法计算分别得出四个维度的控制措施有效 性评分和评级，最终计算得出公司整体控制措施有效性的评分与评级。 公司控制措施有效性评估也采用五级分类法，通过加权 平均法及算术平均法计算得出整体的控制措施有效性评估与评级结果。各维度控制措施有效性（维度分类控制措施有 效性）程度、等级及分数区间设置如下： 有效性程度 等级 分数区间 非常有效 5 级 80-100（含）分 较有效 4 级 60-80（含）分 一般有效 3 级 40-60（含）分 低效 2 级 20-40（含）分 无效 1 级 0-20（含）分） （三）剩余风险评估的方法指标 公司剩余风险评估是在整体固有风险评估的基础上，考 虑整体控制措施有效性，得出经反洗钱控制后的整体剩余风 险评估结果。依据评估得出的固有风险评估等级与控制措施 - - PAGE 10 - 有效性评估等级，通过二维矩阵方式计量得出公司剩余风险 对应等级，即为公司的洗钱风险评估等级。 同时对地域、客户群体、产品业务、渠道四个维度，也 在考虑固有风