某股份有限公司客商管理规范.docx

PAGE 30 客商管理规范 客商管理概述 由股份公司统一管理客商库，相同客商在客商库中仅有一条记录，各法人单位引用相同记录，同时客商新增、变更需上传相关影像附件。 客商主数据启用权限控制。股份公司层面可以查询所有单位的客商账务情况，集团公司可以查询下属单位的客商账务情况，工程公司可以查询下属项目的客商账务情况。项目部、工程公司、集团公司只能查询各自权限范围内的客商账务情况，不可向上查询客商账务情况。 客商信息 （一）客商基础信息 1.客商类别 此信息为必填项，选择项为企业、个体工商户、自然人、房地产客商（楼宇/地下室/车位）、非报表内部单位、国外客商（款项支付至国外）、其他。房地产客户类别适用范围是购房客户（包括购买住宅、商铺、车位等开发产品的客户）、物业客户。其中非报表内部单位是为了满足核算要求，在报表单位下增设的明细核算单位，以上级报表单位21位代码基础上增加3位流水号作为项目代码。 2.客商系统代码 客商类别为“企业”、“个体工商户”、“自然人”、“房地产客商（楼宇/地下室/车位）”、国外客商（款项支付至国外）、“其他”的系统代码为系统自动赋值（E开头流水号）；客商类别为“非报表内部单位”的代码为T开头的项目代码。 二级客商类型为委托人，系统代码以身份证号码作为该二级客商代码；二级客商类型为其他外部项目，系统代码为系统自动赋值（R开头流水号）。 3.客商名称 此信息为必填项，以合同、营业执照、身份证等名称信息为准，系统校验名称的唯一性。其中，客商为“企业”的名称为企业名称；客商为“个体工商户”的名称为单位名称和统一信用代码证或税号的后6位；客商为“自然人”的名称为姓名和身份证号码后6位；客商为“房地产客商”的名称为城市名称/楼盘名称/房间号（或车位号、商铺号、门面号、柜台号等开发产品编号）/姓名（非必加）；客商为非报表内部单位的名称为项目名称；客商为国外客商（款项支付至国外）的名称为国外客商名称；客商为其他的名称为单位名称。 4.纳税人资格属性 客商类别为“企业”、“个体工商户”时为必填项，选择项为一般纳税人、小规模纳税人。 5.统一社会信用代码/税号 客商类别为“企业”、“个体工商户”时为必填项，三证合一的单位填写统一社会信用代码证，未办理的填写税号，登记内容与统一社会信用代码证、税务登记证记载相符，系统校验唯一性。统一社会信用代码/税号中字母填写需大写填写。 6.法人代表 客商类别选择为“企业”时为必填项，填列客商法定代表人，与营业执照登记一致。 7.身份证号码 客商类别为“自然人”时为必填项，与个人身份证相符，系统校验唯一性。身份证尾号X字母需大写填写。 8.省份 此信息为非必填项，根据客商所在省份填写。 9.城市 此信息为非必填项，根据客商所在城市填写。 10.非报表内部客商代码 客商类别选择为“非报表内部单位”时为必填项，根据非报表内部单位项目代码填写。 11.客商性质 此信息提单人环节为非必填项，股份运维团队审核环节为必填项。选择项为铁路总公司及所属企业、政府投资的中央及地方企业、国有中央企业及国有地方企业、境外政府与企业、地方铁路公司、民营企业、其他。 12.区域 根据“省份”自动赋值。 13.对账集团法人单位 客商为非报表内部单位时为必填项，填写上级法人组织机构代码，用于后期内部抵消。 14.集团对账所属单位 客商为非报表内部单位时为必填项，填写非报表内部单位项目代码，同非报表内部客商代码一致。 15.客商状态 客商状态为非必填项，分为正常、吊销、注销三种，根据客商实际情况填写。 16.工商注册号 客商工商注册号为非必填项，针对已经注销的客商无法获取统一社会信用代码/税号信息，可根据网络查询的工商注册号此处填写。 （二）客商银行账户信息 1.银行户名 此信息为必填项，手工填写该客商银行户名，新建和变更客商时校验银行户名与客商名称是否一致，系统支持一个客商多个银行账户。 2.账户类别 此信息为必填项，选择项为单位、个人。 3.银行大类 此信息为必填项，选择项为建设银行、工商银行、农业银行、中国银行等。 4.银行账号 此信息为必填项，手工填写客商的银行账号，账号中间不得有空格。 5.联行开户银行 此信息为必填项，从系统提供的联行开户行库中选择开户行联行号码，如系统中尚无该开户银行联行号信息，填写该开户行上一机构联行开户银行号码。 6.开户银行 此信息为必填项，默认按照联行开户银行名称带出，可手工修改开户银行全称。 7.收款行省 此信息为必填项，从系统提供的省份信息中选择。 8.收款行市 此信息为必填项，从系统提供的城市信息中选择。 二级客商 为保证客商唯一性、减少极个性化客商数量并保证核算需求，系统增加“二级客商”辅助进行区分核算。二级客商类型分委托人和其他外部项目两种。二级客商与客商存在关联关系，其中