反洗钱、反非法集资测试试题与答案.docxVIP

反洗钱、反非法集资测试 .银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项 信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充？（）［单项选择题］* A、汇款人工作单位 B、汇款人住所（答案） C、汇款行地址 D、汇款人身份证明文件 .对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇 管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件？（）［单项选择题］* A,《外汇申报单》； B,《提取外币现钞备案表》；（答案） C,《外汇业务审批表》； D,《涉外收入申报单（对私）》 3,《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》规定，“可疑交易发生后的10个工 作日”是（）［单项选择题］* A.构成可疑交易的交易发生之日起计算 .金融机构人员发现可疑交易之日起计算 C.金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算 D .构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算（答案） 4.（）对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。［单项选择题］* A .中国人民银行及其分支机构（答案） B.中国反洗钱监测分析中心 C.公安机关 D.中国银行业监督管理委员会 5.以下交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是（）［单项选择题］* A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符 B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流 面临法律诉讼压力，可能造成巨大的经济损失（答案） 影响个人职业前途（答案） 44.非法集资的常见手段有（） 承诺高额回报（答案） 编造虚假工程（答案） 利用亲情诱骗（答案） 以虚假理传造势（答案） .基层公司销售部门应建立产说会、客户联谊会等客户经营活动的监督检查机制，通 过（）识别风险。 录音录像（答案） 明察暗访（答案） 晨会夕会 定期访谈 .各级公司客户服务部在接到公司员工或销售人员涉嫌非法集资的投诉或咨询后，应 立即将情况反应本单位的（）相关部门接到信息后应立即开展针对性风险排查及专项舆情 监测工作。 风险管理部（答案） 监察部（答案） 品宣部（答案） 人力资源部 .各级公司每年应组织针对员工、销售人员防范非法集资风险的访谈工作。其中，针 对员工的访谈，由0组织。 省分公司风险管理部（答案） 地市分公司风险管理部 省分公司监察部 地市分公司监察部门（答案） .各级公司要定期针对非法集资风险突出的（）进行排查，特别是要加强对基层保险 机构、一线业务人员的排查。 重点地区（答案） 重点机构（答案） 重点业务（答案） 重点人群（答案） .各级公司监察部门在防范和处置非法集资风险管理中的主要职责包括（）。 每月第五个工作日前要向风险管理部提供非法集资案件查处情况。（答案） 在非法集资案件后续处置中要深入查明案发原因，厘清责任并确保责任追究到位。（答 案） 建立、应用和维护防范和处置非法集资风险关键指标库，监测可能造成损失的各项风险, 并采取相应控制措施。 定期或不定期组织开展防范和处置非法集资风险管理的宣传教育及相关培训。 .重新识别客户可以采取的措施主要有？ 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件（答案） 回访客户，实地查访（答案） 向公安、工商行政管理等部门核实（答案） 其他可依法采取的措施（答案） .收付费反洗钱主要内容包括（） 客户身份识别（答案） 大额和可疑交易报告（答案） 客户资料和交易资料的留存（答案） 委托代办业务管理 .委托办理保全业务时，到达反洗钱工作要求的客户，应（） 对委托人采取客户身份识别措施（答案） 核对受托人的有效身份证件或者身份证明文件（答案） 登记受托人的姓名，联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类，号码（答案） 留存其身份证件或者身份证明文件的复印件或者影像件（答案） .新契约环节,单个被保险人保险费金额到达反洗钱识别标准,这里的保险费是指（）。 保险费按照保险合同约定总保险费计算。（答案） 包括客户已交纳的保险费（答案） 包括客户应交纳但实际尚未交纳的保险费（答案） 不包括客户应交纳但实际尚未交纳的保险费 .以下关于自然人的各类证件适用对象和条件描述不正确的有（）。 已满3周岁且未在户口登记机关申报出生登记的客户，可暂使用出生医学证明办理业 务（答案） 华侨提供定居国外证明等材料，可使用中国护照 香港、澳门居民为港澳居民来往内地通行证或港澳居民居住证 已满16周岁的客户，可使用户口簿办理业务，证件号码录入户口薄上的身份证号（答案） .客户身份识别对象的范围为我公司客户及保单、交易相关方，包括（） 投保人（答案） 被保人（答案） 受益人（答案） 监管要求的所有第三方（答案） .各级公司应充分应用客户风险等级信息，应根据不同客户的等级结果，酌情采取强 化的控制措