企业（公司）风险管理分析【参考】.docxVIP

高端植（介）入产品公司风险管理 名目 一、公司简介3 二、产业环境分析4 三、打造高效牢靠的产业链进展体系6 四、必要性分析8 五、效用期望值分析法8 六、损失期望值分析法11 七、风险管理决策的意义和原那么14 八、风险管理决策的含义和内容19 九、风险识别方法20 十、风险分析概述26 十一、对待风险的态度和行为27 十二、衡量对待风险的态度28 十三、风险形成的机制30 十四、工程风险分析33 十五、工程风险对策35 SWOT分析37（一）优势分析（S）37 1、工艺技术优势37公司始终留意技术进步和工艺创新，通过引入国际先进的设 备，不断加大自主技术研发和工艺改进力度，形成较强的工艺技术优势。公司 般被假设为凹性。效用随货币收益的增加，但增加率递减。效用函数的 二阶导数小于零。 趋险型的效用随货币收益的增加而增加，但增加率递增。效用函数的 二阶导数大于零。当面临多种同样货币预期收益值的方式时，风险爱好者 将选择具有较小确定性而不是较大确定结果的投机方式。 漠视风险型的效用随货币收益的增加，但增加率不变，效用函数的二 阶导数等于零。 在面临不确定性时，行为人的选择就是追求财宝的期望效用最大化过 程。不确定性又有两种状况：一种是虽然结果是不确定的，但每种结果本 身和消灭的客观概率（或密度函数）是的，此时行为人对结果消灭的 主观概率预期当然和客观状况全都，期望效用最大化就是在客观概率下 的效用最大化：另一种状况那么是不但结果是不确定的，而且每种结果消灭 的客观概率（或密度函数）也是未知的，但此址行为人对每种结果消灭的 概率会有一个主观预期，此时期望效用最大化就是主观期望效用（SEU） 最大化。 六、损失期望值分析法 损失期望值法 首先要分析和估量工程风险概率和工程风险可能带来 的损失（或收益）大小，然后二者相乘求出工程风险的损失（或收益）期 望值，并使用工程损失期望值（或收益）去度量工程风险。 在使用工程风险损失期望值作为工程风险大小的度量时，需要确定的工程风险概率和工程风险损失大小的具体描述如下: 1、工程风险概率 工程风险概率和概率分布是工程风险度量中最基本的内容，工程风险 度量的首要工作就是确定工程风险大事的概率分布。一般说来，工程风险 概率及其分布应当依据历史信息资料来确定。 当工程管理者没有足够历史信息和资料来确定工程风险概率及其 分 布时，也可以利用理论概率分布确定工程风险概率。由于工程的一次性和 独特性，不同工程的风险彼此相差很远，所以在很多状况下人们只能依据 很少的历史数据样本对工程风险概率进行估量，甚至有时 完全是主观推 断。 因此，工程管理者在很多状况下要运用自己的阅历，要主观推断工程 风险概率及其概率分布，这样得到的工程风险概率被称为主观判断概率。 虽然主观推断概率是凭人们的阅历和主观推断估算或猜想出 来的，但它 也不是纯粹主观任凭性的东西，由于工程管理者的主观判 断是依照过去 的阅历做出的，所以它仍旧具有肯定的客观性。 2、工程风险损失工程风险造成的损失或后果大小需要从三方面来衡量： (1)工程风险损失的性质。工程风险损失的性质是指工程风险可能造成的损失是经济性的，还是技术性的，还是其他方面的。 本文由随风飘落提供可收藏学习研究禁止贩卖用于商业用途 (2)工程风险损失的大小与分布。工程风险损失的大小和分布包括 是指工程风险可能带来的损失严峻程度和这些损失的变化幅度，它们需 要分别用损失的数学期望和方差表示。 (3)工程风险损失的时间与影响。工程风险损失的时间分布是指项 目风险是突发的，还是随时间的推移渐渐致损的，工程风险损失是在工程 风险大事发生后马上就能感受到，还是需要随时间的推移而逐渐显露出 来以及这些风险损失可能发生的时间等，工程风险影响是指 工程风险会 给哪些工程相关利益者造成损失，从而影响它们的利益。 3、工程风险损失期望值的计算 工程风险损失期望值的计算一般是将上述工程风险概率与工程风险 损失估量相乘得到，然后以此作为决策的依据，即选取损失期望值最小的 风险管理方案。 但是在实际操作中，即使自留风险方案的损失期望值小于投保方案， 很多人仍宁愿选择购买保险作为风险管理决策方案。对这种行为的一种 解释就是由于不确定性存在的隐性本钱一一，忧虑因素的影响。 不管选择哪一个风险管理方案，风险的不确定性都是客观存在的。即 风险大事可能发生，也可能不发生：损失程度可能很大，也可能很小。风 险管理人员对于可能消灭的最坏后果心存忧虑，这种忧虑无论将来风险 大事是否发生都将存在。在运用数量方法选择风险管理决策的过程中，需 要把忧虑因素的影响代之以某个货币价值，从而产 生了风险管理方案的 忧虑本钱。 忧虑本钱确实定是格外困难的，由于忧虑本钱是一个极为主观的 因 素，然而仍旧可以从分析影响忧虑本钱的因素入手寻求估