《金融科技理论与应用》 习题答案 周雷第3版 项目十金融科技创新监管.docxVIP

工程十知识自测题参考答案（-）单项选择题 L监管当局依据成文法规定，对金融企业各项业务内容和程序做出详细规定，强制每个 机构严格执行的监管模式为（A ）。 A.规那么性监管B.原那么性监管C动态比例监管D.监管套利 .中华人民共和国境内的非金融企业、自然人以及经认可的法人控股或者实际控制 （B ）,具有规定情形的，应当向中国人民银行提出申请，经批准设立金融控股公司。 A.两个或者两个以上相同类型金融机构 B.两个或者两个以上不同类型金融机构 C.三个或者三个以上不同类型金融机构D.三个或者三个以上相同类型金融机构 .行为监管的主要目标是（A ）o A.保护金融消费者的权益B.防范系统性金融风险 C确保金融机构合规运营D.更多关注金融产品的功能 .在金融科技监管中，理解风险和采取监管行动的前提是（C ）o A.实行动态比例监管B.关注和防范系统性风险 C.全范围的数据监测与分析D.加强消费者教育和消费者保护 .对各机构的监管职责描述错误的选项是（C ）。 A.中国人民银行负责互联网支付业务的监督管理 B.银保监会负责互联网银行的监督管理 C.证监会负责互联网信托和互联网消费金融的监督管理 D.保监会负责互联网保险的监督管理 .以下哪一项不属于股权众筹模式的特定风险？ （ D ） A.有限合伙限制投资者主张权利B.领投“陷阱”C.代持股风险 D.经济风险 .经营网络小额贷款业务的小额贷款公司通过发行债券、资产证券化产品等标准化债权 类资产形式融入资金的余额不得超过其净资产的（D ） o A.1倍 B.2倍 C3倍 D.4倍 .以下关于保险科技开展对互联网保险有效监管的挑战，不准确的一项为哪一项（B ）。 A.加大系统性风险防控难度B.增加互联网保险产品的道德风险 C.可能出现运用科技手段规避监管D.跨行业交叉传递风险上升 .以下哪一项不属于互联网保险自营网络平台？（ C ） A.互联网保险公司运营的微信公众号B.保险中介机构总公司运营的App C.保险公司省级分公司运营的官方网站D.互联网保险公司运营的小程序 .商业银行发放的用于消费的个人信用互联网贷款授信额度上限为人民币（A ）万 7G o A.20万元 B.30万元 C.40万元 D.50万元 .商业银行与合作机构共同出资发放的互联网贷款余额，不得超过本行全部贷款余额 的（D ）o A.20%B.30%C.40%D.50% .互联网银行出现负面舆情后，网络传播速度快，而且缺乏面对面沟通渠道，因此互 联网银行监管需要加强防控（A ）。 A.声誉风险B.信用风险C市场风险D .操作风险 .以下关于智能投顾算法监控的要求，不合理的一项为哪一项（C ）。 A .公开适当的系统设计文件B.由专人定期检查和测试算法的有效性 C.永久留存算法检测、更新和终止等记录 D.遇到影响算法的事件时，及时更新算法 .小明在某便利店支付结算时，拿出自己手机上随机生成的二维码让收银员扫码完成 了支付，那么关于该支付行为，正确的一项为哪一项（C ）。 A.小明手机上的条码属于静态条码 B.上述条码支付属于付款扫码 C上述支付行为比扫描商家贴在收银台上的二维码平安性高 D.在上述支付行为中，小明的支付金额不可以超过500元 .以下说法不正确的选项是（D ）。 ①由于金融科技风险难管控、难追溯，今后的金融科技监管必然在各个方面都越来越严 格 ②后疫情时代，全球化趋势有所倒退，因此考虑本国情况进行监管即可，无需建立全球 公认的国际监管体系 ③我国的金融科技创新监管试点并非完全集中于东部沿海兴旺城市 ④为了提高监管效率，防止权责分散，应该把监管沙盒事务都交由同一部门负责 A.①②B.①②③④C.②④D.①②④ .以下关于金融科技监管的描述，错误的选项是（B ） A.微观审慎监管主要通过事前规定金融机构的资本充足率等，来约束金融机构过度的 风险承当 B.科技开展改变了金融的本质，使得金融科技背景下识别真实创新企业的难度增加 C.金融科技可能导致数据被过度采集和倒卖，给用户造成重大损失 D.英国金融行为监管局率先提出“监管沙盒”概念，目的是为了兼顾金融创新与风险 防控的需求 （二）判断题.“监管套利”是一个中性的术语。（F ）.金融科技的开展对于系统性风险的影响具有双重性。（T ）.提升金融科技行业透明度的抓手是实现财务数据和风险信息的公开透明。（T ） .中国证券业协会对股权众筹融资行业进行自律管理。（T ）.监管科技与金融科技是相互对立的。（F ）.我国第三方支付机构受理的涉及银行账户的网络支付业务必须通过“网联”处理。（T ）.英国金融行为监管局（FCA）在2015年11月首次提出了 “监管沙盒”政策。（T ） .我国的金融科技创新监管试点只能由持牌金融机构参与（F） （三）简答题.请简述金融科技监管的总体原那