供应链金融风险管理六大理论.doc

供给链金融风险管理六大理论 供给链金融风险管理六大理论 　　供给链金融操作风险主要是指质押物所有权的落空，包括应收账款的所有权落空、存货的所有权落空等。那么，下面是由为大家 有关于供给链金融风险管理六大理论，欢送大家阅读浏览。 　　业务闭合化指的是供给链运营中价值的设计、价值的实现、价值的传递能形成完整、循环的闭合系统，一旦某一环没有实现有效整合，就有可能产生潜在风险。 　　值得指出的是业务闭合不仅指的是作业活动如技术、采购、生产、分销、销售等作业活动的有效衔接，而且也涵盖了价值的完整结合、循环流动，亦即各环节的经济价值能按照预先设定的程度得以实现，并有效地传递到下一个环节，产生新的价值。 　　这一要求也就意味着在设计和运作供给链金融中，需要考虑所有可能影响业务闭合的因素。具体讲，影响业务供给链闭合性的因素有宏观层面的问题，这包括宏观系统风险，也就是说由于宏观经济、 法律环境的不确定性导致的供给链运营中断，难以实现可循环的供给链运营。特别是在立足全球供给链根底上开展的金融活动，特别容易产生这一问题。 　　影响业务闭合性的另一类因素是行业或区域性系统风险。供给链金融一定是依托于一定的行业供给链而开展的金融创新活动，因此，供给链效劳的行业和区域特征必然对供给链能否稳定持续运行产生作用。 　　具体讲，供给链金融只能在持续或者稳定开展的行业中实施，对于限制性的行业或者夕阳型行业，实施供给链金融会具有较大的风险，这是因为行业走低或者低迷会直接使供给链运营遭受损失，进而影响到了金融平安。 　　同理，一些区域性的因素，如地区的经济开展前景、市场透明度、 效劳水平以及区域环境的稳定性等都会对业务闭合化产生挑战。 　　供给链本身的业务结构也是保障闭合的主要方面，一个稳定、有效的供给链体系需要做到主体完备到位、流程清晰合理、要素完整有效。主体完备到位指的是供给链设计、 和运营过程中，所有的参与主体必须明确，并发挥相应的作用。 　　供给链金融活动是基于生态网络结构的金融性活动，网络中涉及到诸多的参与主体，如供给链上的成员(上下游、合 、第三方等)、交易平台效劳提供者、综合风险管理者以及流动性提供者，如果某一主体缺失，或者没有能够起到预期的作用，业务的闭合性就会产生问题。 　　流程清晰合理指的是供给链以及金融活动中的各业务流程清晰，并且能够有效结合。这既包括了供给链商流、物流、信息流、资金流清晰合理，也包括了线上和线下流程清晰，并且能够产生高度融合，相互支撑、相互作用。要素完整有效指的是采购、销售、技术、生产、分销、销售、信息化、管理、财务、会计等管理要素能够发挥相应的支撑和监督供给链金融活动的作用。 　　交易信息化原本指的是将企业内部跨职能以及企业之间跨 产生的商流、物流、信息流、人流等各类信息，能及时、有效、完整反映或获取，并且通过一定的技术手段清洗、整合、挖掘数据，以便更好地掌握供给链运营状态，使金融风险得以控制。 　　而今，交易信息化的含义进一步得到扩展，为了实现金融风险可控的目标，不仅是能够获取和分析供给链运营中直接产生的各类信息和数据，而且能实现信息全生命周期的管理，实现有效的信息治理。 　　信息治理涉及到建立环境和时机、规那么和决策权，以评价、创立、搜集、分析、传递、存储、运用和控制信息，以解答“我们需要什么信息、如何运用这些信息、谁负责”等问题。 　　显然，信息治理行为包括了交易管理、规那么确立、信息平安、数据流管理以及信息的全生命周期管理等。有效的供给链金融信息治理，需要解决好几个问题： 　　第一，确保供给链业务的真实性。即所有在供给链中发生的业务是真实、可靠的，并且产生的价值是持续、稳定的。要做到前一点，就需要通过对交易凭证、单据和供给链运营状态的查验，来确保交易的真实。 　　此外，还可以运用大数据辅助判断供给链业务真实可靠，即关、检、汇、税、水、电等间接性数据挖掘分析，例如，供给链参与企业一般纳税人取得资格的时间、纳税等级与缴税情况、结汇状态、常年用电用水的程度等，通过对这些数据进行分析，能够间接地了解生产经营的真实程度。 　　第二，确保供给链物流能力和质量。即在从事供给链物流效劳过程中，物流作业的质量、数量、时间、地点、 、方向等明确、清晰，例如，物流运营的能力、库存周转率、物流网络等能否完全符合供给链交易或者相应主体的要求，此外单货相符也是需要 的重要信息。 　　第三，确保供给链中资金财务风险清晰可控。交易信息化管理一个很重要的方面是能清晰地了解供给链中资金流和财务的状态，否那么该信息的缺失就会直接导致供给链金融风险。 　　要做到这一点就需要采取各种渠道把握几个方面的信息：一是现金流和利率状态，二是企业自身的财务管理和内控体系;三是借贷状态。 　　收入自偿化是指供给链金融活动中所有可