《金融市场与机构》知识要点练习试卷.docx

《金融市场与机构》知识要点练习试卷01 一、单选题（每题2分，共30分。） 1. 长期资金市场又称为（ ? ?）。 A、初级市场 B、货币市场 C、资本市场 D、次级市场 2. 商业银行最明显的特征是( )。 A、充当信用中介 B、充当支付中介 C、吸收存款 D、吸收活期存款，创造信用货币 3. 经营下列业务----证券经纪、证券投资咨询以及与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问的证券公司，其注册资本最低限额为人民币（ ）元。 A、5000万 B、1亿 C、3亿 D、5亿 4. 双元多头金融监管体制的典型代表是（ ）。 A、中国 B、美国 C、德国 D、法国 5. 区域性的金融监管一体化为（ ）。 A、世界银行 B、美联储 C、亚洲开发银行 D、欧洲中央银行 6. 金融市场的客体是指金融市场的（ ）。 A、交易对象 B、交易者 C、媒体 D、价格 7. 金融市场上的交易主体指金融市场的（ ）。 A、供给者 B、需求者 C、管理者 D、参加者 8. 金融市场主体是指（ ）。 A、金融工具 B、金融中介机构 C、融市场的交易者 D、金融市场的价格 9. 以非特定的广大投资者为对象广泛募集的债券，称为（ ）。 A、定息债券 B、贴现债券 C、公募债券 D、私募债券 10. 一般来讲，公司债券与政府债券比较( ) A、公司债券风险小，收益低 B、公司债券风险大，收益高 C、公司债券风险小，收益高 D、公司债券风险大，收益低 11. 证券投资基金在美国被称为（ ）。 A、单位信托基金 B、共同基金 C、集合投资计划 D、证券投资信托基金 12. 世界大多数国家的中央银行采用（ ）。 A、单一型 B、复合型 C、跨国型 D、准中央银行型 13. 美国的中央银行资本结构属于( )。 A、全部资本国家所有的资本结构 B、国家和民间共同所有的资本结构 C、全部资本非国家所有的资本结构 D、无资本金的资本结构 14. （ ）是正常情况下投资者所能够接受的最低信用级别。 A、A B、AA C、BB D、BBB 15. 汇率采取直接标价法的国家和地区有（ ）。 A、美国和英国 B、美国和香港 C、英国和日本　 D、香港和日本 二、是非题（正确的填写“T”，错误的填写“F”。每题2分，共40分。） 1. 证券公司不仅充当证券投资的中介，还成为证券市场上主要的投资商。 2. 在商业票据的发行方式中，代销发行费用最高，助销发行费用最低。 3. 现代意义上的信用风险是指借款人不能按期还本付息而给贷款人造成损失的风险。 4. 证券投资基金是组合投资，消除风险的一种投资方式。 5. 证券公司与证券交易所同为银行金融机构，因此二者的性质并无本质的区别。 6. 同普通股相比，优先股具有风险小、收益相对稳定的特点。 7. 封闭式基金在证券交易所二级市场上挂牌买卖，其价格一般总是与其资产净值一致。 8. 全球国际股票发行额在整个资本市场资金来源中所占比例远远小于国际债券市场。 9. 第三市场的交易相对于交易所交易来说，具有限制更少、成本更低的优点。 10. 可转换债券是利率衍生工具的一种。 11. 在二级市场上买卖存单的主要是一些证券公司和大的商业银行，它们是存单市场的主要交易商。 12. 新证券的发行，有公募与私募两种形式。 13. 公司股本总额超过4亿元人民币的，向社会公开发行股票的比例在25%以上。 14. 日本外汇市场主要集中在东京和大阪两地，其中又以东京外汇市场为最大。 15. 优先股股东只具有有限表决权。 16. 苏黎世外汇市场是典型的无形市场；交易货币主要是美元。 17. 二级市场的主要场所是证券交易所，但也扩及交易所之外。 18. 金融自由化的标志之一就是政府放弃对金融业的干预。 19. 在同业拆借市场拆入资金的多为中小商业银行。 20. 可转换债券是利率衍生工具的一种。 三、问答题（每题15分，共30分。） 1. 简述金融市场的基本功能和金融工具的基本特征。 2. 简述市场效率和有效性假说、对有效性假说的挑战。 《金融市场与机构》知识要点练习试卷02 一、单选题（每题2分，共30分。） 1. 下列属于所有权凭证的金融工具是（ ）。 A、公司债券 B、股票 C、政府债券 D、可转让大额定期存单 2. 面向少数特定投资者的发行证券叫（ ）。 A、定向发行 B、公开发行 C、直接发行 D、间接发行 3. 日本的金融监管体制属于（ ）。 A、双元多头 B、单一监管 C、多元多头 D、单元多头 4. 主要投向有价证券，且是一种间接投资工具的是（ ）。 A、债券 B、期货 C、股票 D、投资基金券