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账户管理题库二
本部分题的出题依据主要是: 银监局出台的文件,账户年检、印鉴管理、电子印鉴建库管理、不动户管理、账 户集中等方面的制度规定及相关操作,包含但不限于如下文件: 关于印发《 2010 年重庆市单位银行结算账户年检工作指引》的通知(渝银办发 〔2010〕127号) 关于印发《中国建设银行人民币活期存款长期不动户管理办法》 的通知(建总发 〔2005〕154号) 关于印发《中国建设银行人民币单位客户预留印鉴管理办法》的通知(建总发 〔2005〕26号) 关于做好单位人民币银行结算账户集中管理的通知(建渝函〔 2008〕278 号)
中国银监会办公厅关于案件风险提示的通知(银监办发〔 2009〕147 号 建总
函〔 2009〕242号转发) 中国银监会办公厅关于开户管理案件风险提示的通知(银监办发 [2009]167 号 建总函〔 2009〕309 号转发) 中国银监会办公厅关于谨防用虚假开户方式诈骗风险提示的通知》(银监办发 〔2009〕251号 建总函〔 2009〕489号转发) 关于对六类重点业务案件风险提示的通知(渝银监办发 [2009]92 号) 重庆银监局 重庆市国资委关于进一步加强银企合作防范资金风险的通知(渝 银监发〔 2009〕88 号) 关于进一步加强银行账户操作风险管理的通知(渝银监发〔 2009〕90 号)
关于加强开户及支付管理切实防范案件的紧急通知(建渝函〔 2009〕148 号)
单选
单位活期存款长期不动户转正常账户时, 须分行审批授权的金额我行目前 按(B)万元(含)标准执行。
1
TOC \o 1-5 \h \z 5
10
对公营业网点于每月(A)日次日工前打印出来的单位“ RSABD80待睡眠 转睡眠清单” , 应加盖网点业务公章、会计主管名章后及时上传分行。
12
7
13
营业网点打印的“活期存款长期不动户转营业外收入清单” ,应按要求专 夹保管,按(C)装订。
月
季
年
限额以上(含)单位活期存款睡眠户转正常账户时,柜员应启动( A)交
易提出申请
1175 睡眠户转正常审批
1189 睡眠户转正常处理
对于通知后1个月未反馈的待睡眠账户,经(B)审核同意后,营业网点 按规定为该账户结计利息,将本息转入“其他应付款 - 长期不动单位活期存款” 核算。
A .会计主管
客户经理
客户丢失印鉴卡(客户留存联)的,开户行应要求其提交加盖( A)的书
面说明。
公章
预留印鉴
对重要客户要求为其上门办理预留印鉴等相关手续的, 要指定由两客户经 理办理,并由(B)在《中国建设银行重要客户印鉴预留业务联系书》审批同意 后,方能按规定流程办理。
A .会计部门分管行领导
B .客户部门分管行领导
单位预留印鉴卡变更、 挂失时, 要提供相应的证明材料和原印鉴卡, 且必 须经 ( A ) 审核后才能办理。
营业主管
接柜人员
复核人员
客户应在已打印相关信息的印鉴卡正面加盖预留印鉴,在印鉴卡背面加 盖( A)。
单位公章
财务公章
预留印鉴
印鉴卡的领取、送交客户、取回过程中必须由《中国建设银行重要客户 印鉴预留业务联系书》上指定的(B)名客户经理完成。
TOC \o 1-5 \h \z 1
2
3
客户丢失印鉴卡(客户留存联)的,开户行应要求其提交加盖( A)的
书面说明 。
公章
预留印鉴
《中国建设银行人民币单位银行结算账户组合印鉴申请书》随( A)。
账户资料专夹保管
当日凭证上交
在实施了账户集中管理模式下,账户资料的真实性、完整性、合规性由
(A)负责。
营业网点
账户管理中心
对于未经审核通过的预开账户,营业机构在 CCBS系统启动(A )交易 处理。
A . 1 1 60单位活期账户开户管理
1105单位活期存款账户销户
客户必须面对面填写开户申请书并在 ( A ) 处签字确认。
加盖公章
B .任一空白
多选
1.
单位结算账户年检原则: (ABCD)
履行告知原则
B .全面真实原则
C .稳妥实施原则
合理有序原则
单位结算账户年检的内容包括:( ABCD)
营业执照
B .组织机构代码证
税务登记证
法定代表人(负责人)及其代理人公民身份信息
单位结算账户年检的步骤:( ABCD)
资料收集
信息提交
信息处理
年检后续处理
客户申领授权金额以上的不动户款项, 营业网点应审核客户提交的相关资 料,经(BC审核同意后,报分行审批。
客户经理
会计主管
分管行长(网点负责人)
对于已纳入长期不动户管理的账户, 客户如需申请恢复使用原账户时, 如 满足以下(ABC的,客户可继续使用原账户,不再办理销户及重新开户手续。
客户营业执照等资料在有效期内
该账户在人民银行账户管理系统中未设置为“久悬银行账户”
客户提供保留原账号的申请
客户领取印鉴卡未能送回的,由经办柜
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