4 海晟租赁二期资产支持专项计划交易结构图(未盖章).pdfVIP

海晟租赁二期资产支持专项计 交易结构解释 一、交易结构图 行为 资金划转 差额承诺支付人 计划管理人 代理销售机构 （海晟租赁） 销售机构 （西部证券） 信用增级 设立/管理 专项计 转让/管理 资产支持证券 原始权益人 基础资产 海晟租赁一期海晟租赁二期 资产支持证券 资产服务机构 资产支持计 持有人 （海晟租赁） 募集资金 认购资金 资金监管服务 资金托管服务 登记托管机构 托管银行 支付代理机构 监管银行 （北京银行） （中证登上海 （威海市商业银行） 分公司） 律师事务所 评级机构 会计师事务所 （金杜） （中诚信） （北京兴华） 二、交易结构概述 （一）认购人通过与计划管理人签订《认购协议》，将认购资金以专项资 产管理方式委托计划管理人管理，计划管理人设立并管理专项计划，认购人取 得资产支持证券，成为资产支持证券持有人。 （二）计划管理人根据与原始权益人签订的《资产买卖协议》的约定，将 专项计划资金用于向原始权益人购买基础资产，即基础资产清单所列的由原始 权益人在专项计划设立日转让给计划管理人的、原始权益人依据租赁合同自基 准日（含该日）起对承租人享有的租金请求权和其他权利及其附属担保权益。 （三）资产服务机构根据《服务协议》的约定，负责基础资产对应的应收 租金的回收和催收，以及违约资产处置等基础资产管理工作。资产服务机构在 收入归集日将基础资产产生的现金流划入监管账户。 （四）监管银行根据《监管协议》的约定，在回收款转付日依照资产服务 机构的指令将基础资产产生的现金流划入专项计划账户，由托管银行根据《托 管协议》对专项计划资产进行托管。 （五）当发生任一差额支付启动事件时，差额支付承诺人根据《差额支付 承诺函》将差额资金划入专项计划账户。 （六）计划管理人根据《计划说明书》及相关文件的约定，向托管银行发 出分配指令，托管银行根据分配指令，将相应资金划拨至登记托管机构的指定 账户用于支付资产支持证券本金和预期收益。