2020年理财师大赛初赛试题.pdfVIP

CFP ·易方达中国金融理财师大赛 （2020） 初赛试题及答案 一、判断题 1. 全球疫情的蔓延，极大地改变了世界宏观经济预期。3 月27 日的中央政治局会议要求 加大宏观政策调节和实施力度，并提出适当提高财政赤字率、发行特别国债、扩大专 项债规模等政策措施，促进经济的稳定和增长，政策的重点包括进一步扩大财政支出 和落实落细减税降费政策两大方面。该措施体现了当前及今后一段时间我国将实施紧 缩性财政政策。（ ） 答案：错误 2. 6 月30 日国家统计局发布数据，6 月中国制造业采购经理指数（PMI ）为50.9% ，较 上月上升0.3 个百分点。PMI 反映了当月较前一月生产活跃度的变化幅度，50%意味 着持平，而高于50%则意味着更加活跃。（ ） 答案：正确 3. 存量个人住房贷款客户的LPR 定价基准转换的实质是将固定利率贷款转换为浮动利 率贷款。（ ） 答案：错误 4. 2020 年3 月1 日起施行的新《证券法》彻底取消核准制、发审委的相关条款，公司公 开发行新股的条件由原来的“具有持续盈利能力，财务状况良好”，改为“具有持续经营 能力”。（ ） 答案：正确 5. 2020 年7 月22 日起，改编后的上证综指正式亮相，上证综指编制方案修订的三大要 点是将被实施风险警示的证券从指数样本中剔除、延后新上市证券计入指数的时间、 将上海证券所上市的红筹企业发行的存托凭证及科创板上市证券计入上证综合指数。 （ ） 答案：正确 6. 2020 年3 月23 日，美联储启动无限量QE 政策，开放式购买美国国债和抵押贷款支 持证券(MBS)，该政策将促使美元升值、石油和黄金价格上涨、提振美国股市。（ ） 答案：错误 7. 根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，金融机构应当做到每只资产管理 产品的资金单独管理、单独建账、单独核算，不得开展或者参与具有滚动发行、集合 运作、分离定价特征的资金池业务。（ ） 答案：正确 8. 资产管理产品的投资者分为不特定社会公众和合格投资者两大类。合格投资者是指具 备相应风险识别能力和风险承受能力，投资于单只资产管理产品不低于一定金额且符 合一定资产及收入条件的法人或者其他组织，不包括自然人。 （ ） 答案：错误 9. 受新冠病毒疫情蔓延影响，如果预期经济将陷入衰退，根据美林时钟理论，投资者应 减少企业债券投资和股票投资，增加国债投资，适当持有现金。（ ） 答案：正确 10. 需要汇算清缴的个人当年综合所得无论最终计算出来的结果是补税、退税，还是不补 不退，均需要办理汇算清缴。（ ） 答案：正确 11. 2019 年 1 月1 日至2021 年 12 月31 日期间，当高新技术企业同时满足小微企业优惠 标准时，小微企业的税率比高新技术企业更为优惠。（ ） 答案：正确 12. 家庭的资产负债率（总负债/总资产）低于60%为合理区间，若资产负债率已高于60% 且负债均为短期贷款，则应立即实施减债计划，以免周转不灵，陷入流动性困境。（ ） 答案：正确 13. 增加工作储蓄、提高投资性资产占比和投资报酬率均有助于提高家庭净资产，通过负 债进行杠杆投资也能加速家庭净资产的增长。（ ） 答案：错误 14. 王女士是一位单亲母亲，她正在考虑如何将财富有计划地传承给未成年的儿子，如果 她使用大额终身寿险保单作为财富传承工具，则生前和去世后均可以有效地将拟传承 的财富与债务相隔离。（ ） 答案：错误 15. 若子女与其配偶未签订财产约定协议书，则父母直接赠与子女的财产 （不附带公证过 的赠与合同）将成为子女的婚姻共同财产。（ ） 答案：正确 16. 王女士看到其同事申购的易方达中小盘混合基金近期获得了不错的收益，于是向某银 行的理财师张经理咨询申购该基金事宜，张经理看到王女士的风险承受能力测评结果 较低不适宜购买该基金，于是向王女士推荐了易方达裕丰回报债券基金。本例中张经 理的行为违反了金融理财师道德准则和