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反洗钱考试：金融机构反洗钱1、判断题（江南博哥）《反洗钱法》的调整范围是打击洗钱活动的 具体措施。 答案：错解析：《反洗钱法》的调整范围仅限于对洗钱活动采取预防监控措施 的行为。 选师计地单 律会房2 选师计地单 律会房 2 ABC D.非营利性组织答案：D 3、问答题简述在反洗钱调查中，金融机构有哪些行为可能受到人 民银行的行政处分。 答案：根据《反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构有以下行为之 一的，由中国人民银行或者其授权的地市级以上分支机构予以相应行 政处分： .拒绝或者阻碍反洗钱调查的；.拒绝提供调查资料或者故意提供虚假材料或者说明的。 4、问答题 根据涉及的诉讼类别划分，司法协助可分几种？ 答案：民事司法协助、刑事司法协助、行政司法协助。 5、问答?人民银行XX中心支行于2008年11月对某证券公司营业部反洗钱工作进行了现场检查，发现该营业部存在以下问题： 客户郭X X于2007年3月10日在该营业部开立证券资金账户,至检 查日该客户一直在进行证券交易；该客户提供的身份证系1986年11 月签发，有效期20年，至检查日身份证已过有效期。 回答以下问题： .此次检查主要内容是什么？ .检查发现了什么问题？ .检查定性的依据是什么？ .检查此类问题的方法是什么？ .有什么处理措施及依据？ 答案：1.金融机构客户身份识别情况。 .未按照规定履行客户身份识别义务。 .《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》 第十九条“在与客户业务关系存续期间，金融机构应采取持续的客户 身份识别措施……及时提示客户更新资料信息。……客户先前提交的 (1)负责在辖内组织贯彻实施反洗钱法律法规； (2)根据中国人民银行总行的要求，指导部署辖内金融机构的反洗 钱工作； (3)负责对辖内金融机构执行反洗钱法律法规的情况进行监督检查; (4)负责调查辖内可疑交易活动； (5)向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的案件； (6)各项法律法规规定的其他职责。 42、单项选择 人民银行在反洗钱工作中的职责不包括()A.反洗钱立法 B.制定金融业反洗钱规那么的职能C.对金融业反洗钱的行政管理职能 D.负责反洗钱的资金监控答案：D 43、单项选择按照反洗钱法律规定，金融机构应()A.指定专人负责反洗钱工作。 B.要求分支机构建立反洗钱内控制度。 C.对下属分支机构执行本规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检 查。 D.开展反洗钱合规检查。 答案：C44、单项选择调查人员在反洗钱调查中采取以下那项措施不必经过有关 负责人的批准() A.询问B.查阅 C.复制D.封存 答案：A45、问答题简述反洗钱被监管主体的尽职责任。 答案：(1)尽职责任是法律对金融机构反洗钱职责作出的兜底性规 定，要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原 那么的反洗钱职责，将职责具体化为自身的反洗钱行动而监管部门也有 了衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准。 (2)尽职责任减少了金融机构寻求制度漏洞、规避反洗钱义务的现 实可能性，强化了金融机构反洗钱工作的责任心和主动性。 46、单项选择以下对金融机构的反洗钱说法错误的选项是()A.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容可以比现行的反洗 钱法律法规及行政规章的要求更加严格。 B.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容，必须全面反映反洗 钱法律法规、行政规章和各级中国人民银行反洗钱监管的要求。 C.金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中表达了金融机构对反洗 钱工作的认识和执行水准。 D.金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融机构 反洗钱工作的一项重要依据。 答案：B47、问答题简述如何对对被检查机构客户身份识别方面进行判断和 评估。 答案：(1)抽查一个时段内被检查机构各类账户开立的原始凭证， 检查客户登记信息； (2)对被检查机构已经报告的可疑交易或大额交易中涉及的客户， 被检查机构是否进行了充分的客户尽职调查； (3)此项内容的检查方法一是查账，二是调阅资料。 48、问答题 简述现场检查的概念和目的。 答案：(1)反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门监督金融机构和 特定非金融机构执行国家反洗钱制度规定，履行反洗钱报告义务，防 止金融机构和特定非金融机构被洗钱犯罪活动所利用，维护经济秩序, 掌握金融机构和特定非金融机构开展反洗钱工作的第一手资料，推动 金融机构和特定非金融机构深入开展反洗钱工作的一项重要工作。 (2)现场检查的主要目的是判定被检查单位是否全面执行了反洗钱 法律和法规要求，是否按要求制定了行之有效的反洗钱内控制度和工 作程序，是否按照要求进行了大额和可疑资金交易报告，从中发现被 检查机构存在的问题，制定要求被检查机构限期整改的具体措施，对 被检查机构的反洗钱工作的整体状况和风险水