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关于开展股权和关联交易专项整治工作自查报告 银保监会表示，此次整治工作的目标为严厉打击银行保险机构股东股权违规行为以及通过关联交易进行利益输送等乱象行为,有的放矢防范突出风险,提升银行保险机构公司治理的科学性、稳健性和有效性。 据了解，此次整顿分为银行保险机构自查自纠及银保监局现场检查两部分。各银保监局应根据日常监管情况和辖内机构的业务和风险特点,全面评估机构自查及整改情况,确定监管检查对象。同时,应重点关注以往公司治理现场检查中已发现的股权和关联交易问题及整改问责情况。对于以往检查中未涉及但存在相关风险隐患的机构,应做到精准选择,重点检查,以查促改。在对银保监会直接监管的银行保险机构开展公司治理有关的现场检查中,应积极落实股权和关联交易专项整治工作要点。 检查范围为被查机构截止2022年6月30日的股权状况,及2022年1月1日至2022年6月30日期间的关联交易状况,可以根据实际情况适度上溯和延展。 银保监会表示，各银保监局根据被查机构类型和自查发现问题，结合专项整治工作要点确定检查内容,对股权获得的合规性、资金来源的真实性、股权关系的规范性和透明性、股东行为的审慎性、关联交易制度建设及关联方档案的完备性、关联交易的合规性及是否通过关联交易进行利益输送、并表管理规定执行情况及集团成员间内部风险隔离情况、关联交易报告及信息披露的合规性等方面进行检查。 银保监会建议各银行保险法人机构应当按照股权和关联交易专项整治工作要点,构成股权和关联交易专项整治工作自查报告并核对有关表格,分别于2022年8月15日前和12月10日前上报自查报告及自查报告。 业内：严监管节奏将持续 此次，商业银行主要排查五类股权问题、四类关联交易问题。股权排查重点主要包含股权赢得、股东资质、资金来源、股东犯罪行为、股东回购商业银行股权与否符合规定建议。 其中，根据《通知》附件，股权获得是否符合规定要求包括：是否存在未经监管部门批准持有商业银行资本总额或股份总额5%以上的情况；股东是否存在委托他人或接受他人委托持有商业银行股权的情况。同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东是否存在参股商业银行数量超过2家，或控股商业银行数量超过1家的情况等。 股东资质与否符合规定建议则就是，比如商业银行的股东及其控股有限公司股东、实际掌控人、关联方、一致行动人等各方关系与否准确透明化。 《通知》对于《商业银行股权管理暂行办法》和《保险公司股权管理办法》出台后新发生的违法违规行为予以重点关注。对以上两个办法发布后新发生的，以及到期未整改的违法违规行为，应按照《中国银保监会办公厅关于印发商业银行股权与公司治理主要问题定性及查处参考依据的通知》及相关法律法规，予以严肃处理。 业内人士指出，这份文件的揭晓表明“汪监管”依然在按照原计划大力推进，政策定力获得了进一步的检验。 在对商业银行的要求中，重点提到了对股权和关联交易的排查。在股权情况中，监管要求银行对股权的获得、股东的资质、出资的资金来源、股权质押等行为进行自查，并报送监管部门。在关联交易中，排查是否按照监管规定是否建立并完善关联交易管理制度；利用关联交易向股东等进行利益输送、违反或规避并表管理规定，集团成员间未做到内部风险隔离也在此次重点排查之列。 排查股权情况及股东资质、资金来源等 据悉，监管方面要求银行填写股东股权的基本信息表，对股东具体情况进行排查，并鼓励填报必威体育精装版数据，原则要求截止到2022年6月末。 对于股权方面的排查建议大都依照《商业银行股权管理暂行办法》（银监会而令〔2022〕1号）（以下缩写“1号令”）的规定。 按照1号令的要求，商业银行的股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等各方关系应当清晰透明。 监管建议银行对股权的赢得、股东的资质、出资的资金来源、股权回购等犯罪行为展开自查，并上报监管部门。 在股权获得是否符合规定或是监管将排查的首要问题。未经监管部门批准持有商业银行资本总额或股份总额5%以上的股东，变更持有商业银行资本总额或股份总额1%以上、5%以下未在股权转让后10日内向所在区域银保监局或银保监分局报告的情况等行为都将被排查。此外，股东是否存在委托他人或接受他人委托持有商业银行股权；同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东存在参股商业银行数量超过2家，或控股商业银行数量超过1家的情况也是此次排查的重点。 股东资质方面，建议自查商业银行主要股东及其控股有限公司股东、实际掌控人与否存有《商业银行股权管理暂行办法》第十六条规定的情形。另外，商业银行的股东及其控股有限公司股东、实际掌控人、关联方、一致行动人、最终受益人等各方关系与