附件 大家人寿保险股份有限公司微信保全业务操作手册（2021版).pdf

大家人寿保险股份有限公司 微信保全业务操作手册 （2021版） 一、总则 为明确目前已在大家人寿微信公众号已上线的各类保全业务的处 理规则，有效改善提升客户的服务体验，并向客户提供准确快捷的各 类保全服务，特拟定下发 《大家人寿保险股份有限公司微信保全业务 操作手册》，以对大家人寿微信保全业务服务流程加以明确与规范。 二、微信保全业务基础规则 （一）已上线保全项目。以下保全项目可通过大家人寿官微申请 完成保全业务处理： 1、退保，含犹豫期内退保 2、保单贷款 3、贷款清偿 4、申请纸质保单 5、通知书接收方式变更 6、基本信息变更 7、受益人变更 8、银行卡变更 9、证件有效期变更 10、满期金领取 第 页1 内部资料，注意必威体育官网网址 11、续保标识变更 12、转账问题处理 13、重要资料变更 14、人脸三次不通过转人工审核 （二）申请资格人 1、除满期金领取外，上述已上线保全项目的申请资格人为投保人。 满期金领取申请资格人为被保险人，目前微信仅支持投保人、被保险 人为同一人的情况进行申请。 2、保单贷款业务，须在投保人与被保险人为同一人的情况下才可 进行微信保全处理。 （三）应备文件 1、申请资格人有效身份证。 2、仅当客户使用身份证投保时，方可通过大家人寿微信端提交保 全业务申请。 （四）档案管理 上述已上线保全项目，不涉及线下纸质申请资料的填写，无须进 行实务档案的留存。 三、微信公众号客户实名认证操作流程 （一）实名认证入口 1、关注“大家人寿官微”，点击菜单栏下方“享服务”，选择“我 的服务”，进入 “我的服务”列表。 第 页2 内部资料，注意必威体育官网网址 2、选择其他服务模块，点击 “实名认证” （用于大陆身份证实名 认证）或 “证件上传”可用于 “大陆身份证实名认证”或 “非身份证 影像采集”： 第 页3 内部资料，注意必威体育官网网址 （二）实名认证流程 1、实名认证板块 点击服务页 “实名认证”，界面跳转后输入保单项下留存的手机 号及短信验证码，并勾选已阅读并同意 《大家一账通用户服务协议》， 点击登陆，进入身份认证界面，核实手机尾号后，点击立即认证： 第 页4 内部资料，注意必威体育官网网址 客户注册时须确保实名信息与手机号码持有者保持一致。在 “身 份认证”页面中点击 “请上传身份证头像/国徽页”按钮，对本人有效 状态的身份证正面与反面分别进行拍照点击进入下一步： 注意：进行身份证正反面照片可能会因拍摄地点光线不足、网络 不稳等原因识别失败。可通过增加环境光线、调整身份证摆放位置以 避开人脸上的反光点、更换像素更高的摄像头、更换网络等方式重新 拍摄上传。 系统OCR 自动识别证件信息，核对信息无误后，点击确认并提交， 数据发送后台自动比对审核，审核成功，完成身份绑定。 第 页5 内部资料，注意必威体育官网网址 2、证件上传板块 点击服务页“证件上传”，界面跳转后选择要上传的身份证类型： 第 页6 内部资料，注意必威体育官网网址 （1）大陆身份证上传 如选择大陆身份证，则按照提示上传身份证正反面影像件，核对 下方信息，无误后点击提交，提交后显示证件上传成功，自动返回上 一级页面： 第 页7