金融学专业入门指导.ppt

* * 金融学专业入门指导金融学专业证书和金融实务介绍 中华女子学院金融系 李鑫 第一页，共四十页。 为什么选择金融学专业？ 你了解在日常生活中有哪些金融现象？ 学习了金融学专业以后能够做些什么？ 第二页，共四十页。 日常生活中的金融现象 交学费、电话费 旅游与信用卡 电子商务与e支付（网上银行、支付宝） 投资渠道的多样性 住房买车与按揭 租赁与融资 典当 第三页，共四十页。 金融学专业毕业生的流向 1、商业性质的银行，其中包括中国工商、建设、农业银行等四大行和招商等股份制商行、城市商业银行、外资银行驻国内分支机构； 2、保险公司、保险经纪公司，如中国人寿、平安、太平洋保险等； 3、中央人民银行、银行业监督管理委员会、证券业监督管理委员会、保险业监督管理委员会； 4、金融控股集团、四大资产管理公司、金融租赁、担保公司； 5、证券公司，含基金管理公司；上交所、深交所、期交所； 6、信托投资公司，金融投资控股公司，投资咨询顾问公司.大型企业财务公司； 7、国家公务员系列的政府行政机构，如财政、审计、海关部门等； 8、社保基金管理中心或社保局； 9、一些政策性银行，比如国家开发银行、中国农业发展银行等； 10、上市（或欲上市）股份公司证券部、财务部等； 11、高等院校金融财政专业教师，研究机构研究人员，出版传播机构等。 第四页，共四十页。 金融类资格证书 1、注册金融分析师（CFA）： 2、注册理财规划师（CFP）： 3、金融风险管理师（FRM） 4、保险精算师（FIA） 5、注册会计师（CPA）证书 6、注册国际投资分析师（CIIA） 7、财务顾问师（RFC） 8、特许公认会计师（ACCA）证书 9、特许财富管理师（CWM） 10、国际注册内部审计师（CIA）证书 11、美国管理会计师 (Certified Management Accountant, CMA) 资格认证 12、国际数量金融工程认证(CQF) 13、管理会计师考试CIMA 第五页，共四十页。 1、注册金融分析师（CFA） Chartered Financial Analyst-----特许金融分析师 简介（全球金融第一考） 它是证券投资与管理界的一种职业资格认证，由美国“投资管理与研究协会”（AIMR）授予，每年在全球范围内举行资格考试。 CFA课程和考试被认为全球投资专业里最为严格的考试，在投资知识、专业标准及道德操守方面制定了全球准则。 CFA特许状持有人可以表明他已经修读了一套严谨的专业课程，知识涵盖了广泛的投资领域，并且承诺遵守最高的职业道德准则。因此，CFA特许状被投资业看成一个“黄金标准”，投资者也希望找到那些持有CFA特许状的专业人士，因为这一资格被认为是投资业界中具有专业技能和职业操守的承诺。 CFA是全球金融投资界最具有价值的黄金证书，也是最难考的金融证书之一。 第六页，共四十页。 证书含金量： 鉴于CFA考试的正规性、专业性和权威性，其资格在全球金融领域内受到广泛的认可，成为银行、投资、证券、保险、咨询行业的从业通行证。 CFA证书持有者包括世界知名金融投资机构的高级工作人员，薪资也相当可观，CFA在美国年薪多在20万美元左右 自CFA考试进入中国后，CFA每年的报考人数在成倍的增长，仅今年6月份的考试，报考人员已经达到近5000人。但是考生通过率很低，据了解CFA在全球的认证通过率是五分之一，在中国这个比例更低。 第七页，共四十页。 考试内容： 1. 道德和专业行为准则 　　 2.定量分析方法?　　 3. 经济学 　　 4. 财务报表分析 　　 5. 公司财务 　　 6. 债务证券投资分析?　　 7. 股权投资分析　　 8. 衍生工具分析与应用 　　 9. 可供选择的投资工具分析　　 10. 投资组合管理 　　 11. 业绩评估和投资组合归属分析 第八页，共四十页。 考试方式、地点、时间 ? CFA考试内容分为三个不同级别，分别是方式是Level I、Level II和Level III。 考试在全球各个地点统一举行，每个考生必须依次完成三个不同级别的考试。 CFA资格考试采用全英文，候选人除应掌握金融知识外，还必须具备良好的英文专业阅读能力。 从2003年起Level I考生将有两次机会参加考试。 中国内地已经开设考场，每年6月份的考点有北京、上海、广州、香港，12月份的考点有北京、上海、香港。 　　 第九页，共四十页。 报考条件： 没有学历与行业上的限制，大学在校学生亦可报考 　　 对英文水平的要求：一般大学英语四级即可，另需具备一定的英文的阅读能力，掌握专业词汇。 　　 对数学的要求：一般为数四难度，不超过数三。主要是概率与统计的内容偏多。 通过CFA高级水平考试者，还需要具备金融、投资、管理等领域至少3