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国内首个私人财富管理师职业技能评定标准发布实施 2022年7月20日，《私人财富管理职业技能等级》 (T/CASMES 66—2022)团体标准(以下简称《标准》)经中国中小企业协会批准正式发布实施，并在全国团体标准信息平台发布。财富管理涉及很多行业，需要的专业知识和技能比较全面。近年来，随着国内理财业务的不断扩大，迫切需要制定相应的标准对其进行规范。 2021年12月，中国人民银行发布了《金融从业规范 财富管理》金融行业标准，成为国内该领域首个正式公开的推荐性标准。《私人财富管理职业技能等级》作为该领域首个国家团体标准，填补了私人财富管理行业团体标准的空白。也是迄今为止仅有的两个可以在国家标准信息(官方)平台检索到的财富管理标准之一。它的发布将对我国私人财富管理行业的规范发展产生重要的积极影响，并为下一步强制性标准奠定良好的基础。 《标准》对私人财富管理专业技能等级的专业标准、分级、就业要求、技能要求提出了明确的规范。 一、《标准》开头定义了私人财富管理的各种金融工具的术语。 私人财富管理是指以服务人群(个人或企业)为中心，设计一套全面的金融规划，为服务人群提供现金、信贷、保险、家族信托、婚姻家庭、税务、投资组合等一系列金融服务。对服务人群的资产、负债、流动性进行管理，满足服务人群不同阶段的理财需求，帮助服务人群达到降低风险、财富保值、增值、传承的目的。 家庭财富风险识别与控制是指在婚姻成立、终止、家庭成员增减等条件下，对家庭财富风险的识别、计量和分析。通过梳理家庭关系及相关因素，采取积极措施进行有效控制。 税务规划是指在纳税行为发生之前，在遵守税法及其他相关法律法规的前提下，对纳税人(法人或自然人)的经营活动或投资行为等涉税事项进行事先安排，以实现合理合规纳税，降低涉税风险。 保险规划是指具体分析服务人群在不同阶段的风险和保障需求，结合自身财务状况，设计适合服务人群的动态保险配置方案，从而帮助实现家庭风险转移、税收筹划、资产保值和财富传承的目的。 家族信托是指信托受托人接受个人或家庭的委托，帮助委托人进行财产规划、风险隔离、资产配置、子女教育、家族治理、参与公益(慈善)事业等安排。从而达到家族财富保护、传承和管理的目的。 资产配置是指根据服务群体的投资需求和风险承受能力，将投资资金在不同资产类别之间进行配置，为其可投资资产的保值、增值和传承提供一系列金融产品配置和服务。 二。在职业道德和行为准则方面，《标准》提出了十大职业原则。 正直原则 私人财富管理人应当诚实守信，尽职尽责，积极为客户提供快速、可靠、公平的服务。 服务原则 私人财富管理公司应该遵循的原则是，为人民服务的合法利益是至高无上的。 审慎原则 私人财富管理者要不断提高知识储备的“含金量”和“新含量”，审慎提供服务。 合规原则 私人财富管理人应当具备良好的执业规范，遵守职业道德、法律法规和相关管理规定，依法合规提供服务。 利益原则 私人财富管理人应及时披露，公平处理自身或其执业机构与所服务人群之间的利益冲突。 沟通原则 私人财富经理应该以有效和建设性的方式简明扼要地传达信息和建议。 客观原则 私人财富管理者应该客观公正地提出符合服务人群利益的解决方案。 必威体育官网网址原则 私人财富管理人员应坚持必威体育官网网址原则，不得泄露在服务过程中获得的客户个人信息、隐私和商业秘密。 披露原则 私人财富管理人应当按照本文件的规定，向服务人群充分披露相关资质、资格和信息，包括执业机构和个人的资质、资格和信息。披露的信息应当真实、准确、完整、简明、易懂，不得有虚假记载和误导性陈述。 执业原则 私人财富经理不允许从事或代表超出其资格和能力的工作，除非他们能够在外部支持和帮助下完成这项工作。 三。分级方面，《标准》提出了三个等级。 等级划分 私人财富管理专业技能水平分为初级、中级、高级三个等级。 三个层次依次递进，高层次涵盖低层次职业技能要求。 四。在就业要求方面，《标准》规定了事业单位的专业、工作岗位、学历、工作年限。 对应院校专业要求 申请私人财富管理师职业技能评估的从业人员应具备以下学历之一： 中职：财务、法律事务、会计事务、税务事务 高职院校：财富管理、金融服务与管理、保险实务、证券实务、法律事务、资产评估与管理、国际金融、慈善管理、农村金融、金融科技应用、大数据与会计、大数据与财务管理、信用管理、财税大数据应用。普通高等院校：财政、税务、金融、保险、法律、会计、财务管理、资产评估、经济金融、投资。 从业机构及工作岗位要求 从事财富管理、保险、投资、法律咨询、财税咨询、财富咨询、遗产管理、慈善管理、理财产品综合配置和销售的下列机构的从业人员，可以申请私人财富管理师职业技能考核： 商业银行、商业保险公司、证券公司、信托公司、基金公司、资产管理公司、财务公司、投资公司、律师事务所、会计师事务所、税务师