广州农商银行GRC网点外汇业务培训.ppt

审核开户资料： 1、开立单位银行结算账户申请书； 2、外商投资企业外汇登记IC卡； 3、有权部门允许外商投资企业成立的批文或批准证书原件和复印件； 4、营业执照、组织机构代码证原件和复印件； 5、法人或单位负责人有效身份证件原件和复印件； 6、税务登记证原件和复印件（含国税、地税）； 7、预留银行印鉴卡（份数按网点实际需要提供，需预留用于电子印鉴库建库）； 8、外汇局核准件信息（在FDI系统打印） 9、非单位法定代表人或负责人办理开户手续的，需提交“办理开立结算账户业务授权书”；如预留印鉴不使用单位代表人或负责人签章的，还需提交 “预留非法定代表人/单位负责人印鉴授权书”。以上复印件须盖单位公章。 外汇资本金账户业务 第三十页，共七十二页。 业务要点： 开户网点应登录直接投资外汇管理信息系统，即FDI系统（），凭企业的外汇登记IC卡查询客户相应开户核准件信息，核对信息无误后打印核准件，为客户开户后，即日反馈开户信息，过期反馈无效。 审核开户核准件的各项信息：开户行、核准开户类型、核准限额、有效期等，严格按照核准事项办理业务。 外汇资本金账户的资金入账、资金使用按照开户核准件要求由银行自行审核后办理，不需再另外核准，但开户网点应在账户变动业务当日在FDI系统进行登记反馈（账户结息除外），由结算部门通知开户网点结算信息，开户网点将反馈信息打印后交结算部门作该笔结算业务的留存备查。 外汇资本金账户业务 第三十一页，共七十二页。 业务要点： 在办理开户交易时，应按照开户核准件在综合业务系统录入外汇局核准件编号和核准限额（折算美元）。 资金入账前，应按照账户累计贷方发生额（不含账户入息）等于核定限额，如超额，不超过账户最高限额的1%且不超过3万美元的原则审核后办理。在允许的超额范围内，开户网点可修改综合业务系统内账户限额信息。 如已注资和资金使用完毕，可按销户手续直接办理销户； 否则，撤销账户和资本金划转程序均须外汇局核准。 开户网点关闭外汇账户后，须及时通过外汇账户信息交互平台做关户报告。 外汇资本金账户业务 第三十二页，共七十二页。 FDI 系统 在此栏位查询核准件 第三十三页，共七十二页。 FDI 系统 直接投资外汇业务信息系统（FDI系统）业务范围： ☆ 各类直接投资账户的开立与销户（核准类） ☆ 非资本金的直接投资类账户流入登记（核准类） ☆ 资本金账户的流入流出登记（备案类） ☆ 资本金账户结汇登记（备案类） ☆ 利润购付汇登记（备案类） ☆ 非居民购买境内资产（商品房项下）结汇（备案类） ☆ 非居民购买境内资产（商品房项下）退回款购付汇（备案类） 第三十四页，共七十二页。 自营外汇贷款专户 有关规定 外汇贷款专用帐户的收入范围为贷款本金及划入的还款资金；支出范围为偿还贷款、经常项下支出和经批准的资本项下支出。 一笔贷款合同只开立一个专用帐户，贷款合同履行完毕后应及时销户。 外汇贷款专户的开户申请由债权银行负责审核，不需外汇局核准，开立外汇贷款专户的申请资料应包括对公外汇账户开户要求的全套资料以及贷款合同（复印件）。 债权人与债务人的开户行非同一家金融机构的，债权人应向债务人的开户行出具开（销）户的通知书，并注明：“已按国家外汇管理局外汇贷款管理规定进行了真实性、合规性审核，请XX银行协助办理有关开户（销户）手续，开户银行须凭开（销）户通知书办理专户开、销户手续。 国内外汇贷款资金跨行划转：由开户行审核真实性后办理，但必须在资金汇划凭证上签注“国内划转外汇贷款资金”字样，划入行凭此按规定办理。 第三十五页，共七十二页。 个人和对公客户可通过在我行开立的账户收取境外汇入的外币款项 （客户可将我行以下境外汇入汇款指引提供给境外汇款人） 如何从境外收取汇入款 第三十六页，共七十二页。 境外汇入汇款指引 BENEFICIARY BANK（收款行）: 名称：GUANGZHOU RURAL COMMERCIAL BANK CO., LTD （SWIFT CODE：GZRCCN22） 地址：C.C Tower, No.1 Huaxia Road Zhujiang Xincheng, Guangzhou, P.R.China BENEFICIARY（收款人姓名）: A/C NO.（收款人在广州农村商业银行的帐号）： TEL.（收款人联系电话）： ADDRESS.（收款人详细地址）： IN