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合规管理办法范文 1 合规管理办法 第一章 基本政策 第一条 为建立公司合规文化，加强合规管理，防范合规风 险，促进公司安全稳健发展，根据《中华人民共和国贷款法》、 《贷款公司管理办法》等法律法规，制定本办法。 第二条 合规是指公司的经营管理活动与法律、监管法规、行 业规则及公司规章制度规定相一致。 合规风险，是指因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律 制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。公司合规风 险管理的目标是经过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风 险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合 规经营。 公司合规风险管理范围包括公司合规文化建设、业务活动、 营销推介、新产品创新等各个方面。 第三条 公司在开展业务时坚持高标准，切实履行“诚信为 本、客户至尊”承诺，致力于在合规的前提下维护客户利益， “零差错”和“投资人利益最大化”是合规管理的最终目标。 第四条 公司倡导和培育合规文化，将合规文化融入公司经营 管理、内控建设、企业文化建设的全过程。将其作为企业文化的 重要组成部分，全体员工应深刻领会公司合规文化，不断提高合 规意识，严格履行合规职责，实现全员合规。 2 公司合规文化主要包括以下理念： “合规人人有责”，合规并不但是合规部门或专业合规人员的 责任，每一名员工都是合规操作和管理的第一责任人，坚持合规 操作和管理是每个部门、每位员工日常工作的神圣职责。每位员 工都要养成按章办事、遵纪守法的良好习惯，杜绝违规操作。 “合规从高层做起”，当企业文化强调诚信与正直的道德行为 准则,并由董事会和高级管理层作出表率时,合规才最为有效。公司 董事会和高级管理层保证带头合规，接受全体员工监督。 “合规创造价值”，合规与公司经营成本和风险控制等经营的 核心要素具有正相关的关系，违规加大风险成本，合规能为公司 创造价值。良好的合规风险管理有助于提高公司品牌价值、增加 无形资产，有助于吸引更多优质客户。公司确立合规经营基调， 以合规促发展，用发展来体现合规的绩效。 “主动合规”，合规不是被迫行为，而是公司发展的自身要 求；合规意识要贯穿于全体员工的行为中，成为一种自觉和必然 的行为准则。 “合规与监管有效互动”，经过合规与监管的良性有效互动， 改变被监管者与监管者博弈的传统理念，主动领会监管要求，以 监管促发展，争取更优监管评价和政策，从而获得竞争优势。 “合规与时俱进”，合规文化不是一成不变的，要与时俱 进、不断创新。合规始终与公司制度创新、产品创新、管理创新 3 等各项创新活动同步，不断丰富、发展，创造先进的企业文化。 第二章 组织体系 第五条 公司董事会对合规管理工作负有最终责任，负责审 议、审批公司的合规政策、审议合规风险管理报告，授权风险控 制委员会作为合规管理的领导机构，监督和指导合规部门的日常 管理工作，风险控制委员会经过与合规风险部负责人单独面谈和 其它有效途径，了解合规政策的实施情况和存在的问题，对公司 合规管理状况作出评价，及时向董事会或高级管理层提出相应的 意见和建议，监督合规政策的有效实施，确保合规管理有效。 第六条 监事会负责监督董事会和高级管理层合规管理职责的 履行情况。 第七条 公司高级管理层负责贯彻执行合规政策，确保发现违 规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责 任；设立合规风控部/合同审核部，保证合规部门独立履行职责； 任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性；发生重大违规事 件及时向董事会及下属风险控制委员会报告。 第八条 合规风控部/合同审核部为合规风险的日常管理部 门，在合规负责人的管理下协助高级管理