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初级银行从业资格考试试题及答案：风险管理(提高练习 2) 精品 【例题】2004 年 6 月，巴塞尔委员会颁布的《巴塞尔新资本协议》中明确提出， ()形 成三大支柱，它们相辅相成，不可或缺，共同为促进金融体系的安全和稳健发挥作用。 A.资本构成、内部审计、市场竞争 B.资本监管、监督监管、市场竞争 C.资本监管、监督检查、市场纪律 D.资本比例、外部审计、市场纪律 『正确答案』C 『答案解析』本题考查银行监管。2004 年 6 月，巴塞尔委员会颁布的《巴塞尔新资本 协议》中明确提出，资本监管、监督检查、市场纪律形成三大支柱，它们相辅相成，不可或 缺，共同为促进金融体系的安全和稳健发挥作用。 【例题】中国银监会提出的银行监管的具体目标包括() 。A.保护广大存款人和金融消费者的利益 B.增进公众对 现代金融的了解 C.增进市场信心 D.维护金融稳定 E.提高银行业利润率 『正确答案』ABCD 『答案解析』本题考查银行监管的目标。中国银监会提出四条银行监管的具体目标：通 过审慎有效的监管，保护广大存款人和金融消费者的利益;通过审慎有效的监管，增进市场信 心;通过相关金融知识的宣传教育工作和相关信息的披露，增进公众对现代金融的了解;努力减 少金融犯罪，维护金融稳定。 【例题】银行业监管机构对银行业实施监督管理，应当遵守的原则是()。 A.依法、公开、公正、有效 B.依法、公开、公正、效率 C.依法、公开、公平、效率 D.依法、公开、公平、有效 『正确答案』B 『答案解析』本题考查银行监管的基本原则。银行业监管机构对银行业实施监督管理， 应当遵守的原则是依法、公开、公正、效率。 【例题】效率原则是四大监管原则之一，它具体是指银监会在进行监管活动中要() ，既 要保证全面履行监管职责，确保监管目标的实现，又要努力降低监管成本，不给纳税人、被 监管对象带来负担。 A.合理配置和利用监管资源，提出监管建议 B.规范监管标准，提高监管效率 C.提出有效的监管建议 D.合理配置和利用监管资源，提高监管效率 -可编辑- 初级银行从业资格考试试题及答案：风险管理(提高练习 2) 精品 『正确答案』D 『答案解析』本题考查银行监管的基本原则。效率原则是四大监管原则之一，它具体是指 银监会在进行监管活动中要合理配置和利用监管资源，提高监管效率，既要保证全面履行监管 职责，确保监管目标的实现，又要努力降低监管成本，不给纳税人、被监管对象带来负担。 【例题】银行监管的公开原则的公开包含()。 A.行政复议的依据、标准、程序公开 B.监管执法和行为标准公开 C.监管立法和政策标准公开 D.监管职权的信息公开 E.行政诉讼的依据、标准、程序公开 『正确答案』ABC 『答案解析』本题考查银行监管的基本原则。银行业监督管理机构对银行业实施监督管 理，应当遵循依法、公开、公正和效率四项基本原则。公开原则是指监管活动除法律规定需 要必威体育官网网址的以外，应当具有适当的透明度。公开主要有三个方面的内容：一是监管立法和政策 标准公开;二是监管执法和行为标准公开;三是行政复议的依据、标准、程序公开。故 ABC 选 项正确。 【例题】银监会提出的银行监管理念不包括()。 A.管法人 B.管风险 C.管内控 D.管存款 『正确答案』D 『答案解析』本题考查银行监管。商业银行监管的理念是管法人、管风险、管内控、 提高透明度，所以 D 项符合题意。 【例题】()是银行监管的首要环节，是保障银行机构稳健运行和金融体系安全的重要 基础。 A.机构准入 B.业务准入 C.市场准入 D.风险评估 『正确答案』C 『答案解析』本题考查市场准入。市场准入是银行监管的首要环节，是保障银行机构稳 健运行和金融体