C13015分析和总结分析和总结.docx

了解金融产品或金融服务 课后测验 一、单项选择题 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，下列属于复杂或高风险金融产品的特点的是（ ）。 损失可能超过购买支出 透明度高 结构简单 损失限于购买支出 金融产品或服务风险等级评估的一般流程是（ ）。 设定评估指标-确定评估指标分值和权重-加权指标得分-进行产品分类-得出风险等级 进行产品分类-设定评估指标-确定评估指标分值和权重-加权指标得分-得出风险等级 设定评估指标-确定评估指标分值和权重-进行产品分类-加权指标得分-得出风险等级 设定评估指标-进行产品分类-确定评估指标分值和权重-加权指标得分-得出风险等级 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，下列属于复杂或高风险的金融产品的是（ ）。 债券 金融衍生产品 基金 股票 二、多项选择题 按照《证券投资基金销售适应性指导意见》的要求，基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的（ ），并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理 人的重要依据。 内部控制情况 投资管理能力 诚信状况 经营管理能力 按照《证券公司投资者适当性制度指引》的要求，证券公司销售复杂或高风险金融产品，还应当了解以下信息（ ）。 产品的结构、定价方式和杠杆情况 客户是否会被要求追加后续投资或承担后续债务 客户可能产生的本金损失和最大损失 产品信用风险的性质和复杂程度 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，下列属于一般金融产品的是（ ）。 银行理财产品 结构化产品 股票挂钩票据 基金 建立健全金融产品风险评估管理机制，要做到（ ）。 确定评估机构、评估方法、风险等级划分标准 建立动态跟踪机制 实施集体决策制度 明确了解产品信息、尽职调查标准 三、判断题 按照《证券公司投资者适当性制度指引》的要求，证券公司代销本公司以外的其他机构发行的金融产品，可以不进行风险评估。（ ） 正确 错误 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的要求，证券公司确认金融产品依法发行、有明确的投资安排和风险管控措施、风险收益特征清晰的，即使不能对其风险状况做出合理判断的，也可代销。（ ） 正确 错误 按照《证券公司投资者适当性制度指引》的要求，证券公司应当根据了解的金融产品或金融服务的信息，评估其风险等级。（ ） 正确 错误