c13015了解金融产品或金融服务90分答案.docx

了解金融产品或金融服务 课后测验 一、单项选择题 评估产品风险等级的要点和难点在于风险因素的（ ）。 定性评估 主观评估 量化评估 初步评估 金融产品或服务风险等级评估的一般流程是（ ）。 设定评估指标-进行产品分类-确定评估指标分值和权重-加权指标得分-得出风险等级 设定评估指标-确定评估指标分值和权重-进行产品分类-加权指标得分-得出风险等级 设定评估指标-确定评估指标分值和权重-加权指标得分-进行产品分类-得出风险等级 进行产品分类-设定评估指标-确定评估指标分值和权重-加权指标得分-得出风险等级 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，下列不属于一般金融产品的特点的是（ ）。 结构简单 损失可能超过购买支出 容易估值 透明度高 二、多项选择题 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，下列属于复杂或高风险的金融产品特点的是（ ）。 流动性较低 不易理解 结构简单 不易估值 按照《证券投资基金销售适应性指导意见》的要求，基金产品风险评价应当至少依据的因素包含（ ）。 投资方向 投资比例 过往业绩 投资范围 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，下列属于复杂或高风险的金融产品的是（ ）。 信贷挂钩票据 股票 债券 股票挂钩票据 按照《证券投资基金销售适应性指导意见》的要求，基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的（ ），并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理 人的重要依据。 内部控制情况 投资管理能力 诚信状况 经营管理能力 三、判断题 按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。（ ） 正确 错误 按照《证券公司投资者适当性制度指引》的要求，证券公司代销本公司以外的其他机构发行的金融产品，可以不进行风险评估。（ ） 正确 错误 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，其中一般金融产品是指那些易于理解，容易估值，透明度较低的产品。（ ） 正确 错误