商业银行合规风险管理经验做法.pdf

篇一：商业银行合规风险管理的思考与建议 商业银行合规风险管理的思考与建议 引言：随着加入世贸组织过渡期的结束，中国银行业完全实现对外开放。 合规风险逐渐成为除信用风险、市场风险和操作风险之外的我国商业银行面临 的重要风险。因此，完善银行业合规风险管理已是我国商业银行当前刻不容缓 的重要任务。 一、合规风险管理的内涵及作用 合规指银行遵循法律、条例、准则、相关的自律组织标准和行为的守则的 活动。合规风险是指银行因未能“合规”而可能遭法律制裁或监管处罚、重大 财务损失或声誉损失的风险。合规风险管理是指银行主动避免违规事件发生，