某公司融资融券业务管理及管理知识分析介绍.ppt

举例 某投资者信用账户内有100万元A证券，假设A证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为60万元，如客户融资买入B证券70万元，此时 维持担保比例=（100+70）/70=243% 如T日时A证券缩水至50万元，B证券市值减少至40万元，则 维持担保比例=（50+40）/70=129%，低于130% 此时，证券公司将通知投资者在两个交易日内追加担保物，追加担保物后的维持担保比例不得低于150%。 如客户在信用账户追加资金，则至少需追加15万元，此时维持担保比例为（50+40+15）/70=150%； 也可以了结部分债务，如卖出部分B证券进行还款，使维持担保比例达到150%以上。 融资融券基础知识 第二十九页，共五十九页。 三、融资融券业务操作流程 第三十页，共五十九页。 投资者申请融资融券需要满足的条件 个人投资者是年满十八周岁有完全民事行为能力的中国公民，机构投资者是合法登记的机构。 在本公司开立普通账户18个月以上且无不良记录；。 个人客户普通账户资产在50万元以上，机构客户普通账户资产在100万元以上。 近一年内成交金额与其在公司开立的账户内资产价值之比达一定比例以上。 关于开户时间的要求 投资者在本公司（同一营业部或不同营业部）连续或累计开户时间在18个月以上者，均符合对于开户时间的要求。 第三十一页，共五十九页。 不予接受客户融资融券业务申请的情形 曾受监管机构、证券交易所、登记结算机构等的处罚或者证券市场禁入； 利用他人名义开立信用账户； 普通账户属于不规范账户； 普通账户中的证券已设定担保或存在其他权利瑕疵或被采取查封、冻结等司法强制措施； 交易结算资金未纳入第三方存管； 曾有过融资融券违约行为且尚未按照合同约定承担违约责任； 因资信状况不佳列入“黑名单”； 本公司内部员工及其关联人，本公司的股东、关联人； 曾有可疑交易记录或不遵守监管机构、证券交易所、证券登记结算机构、本公司的交易规则等扰乱金融市场秩序行为； 本公司认定其风险承受能力不足； 曾有扰乱本公司营业场所正常营业秩序或影响工作人员正常工作行为； 现役军人、持军人证和武警证的人民武装警察； 未按规定提供真实材料者； 除上述情况以外，法律法规禁止开立信用账户的个人、机构。 第三十二页，共五十九页。 请携带以下材料向试点营业部审荐人递交申请： 身份证明材料:包括有效居民身份证和户口簿等； 普通证券账户卡； 拟用做担保物的资产清单； 个人资产和金融资产清单及证明材料； 申请人的配偶信息，如身份证件（已婚申请人提交）； 居住证明资料，包括但不限于客户最近1个月的固定电话费、移动通讯费、水电煤（燃）气费、有线电视费、物业管理费等交费凭据、有效的物业租赁合同等（至少提供其中一项）； 个人客户申请融资融券必须提交的材料 第三十三页，共五十九页。 请携带以下材料向试点营业部审荐人递交申请： 有效的营业执照（副本）以及组织机构代码证书（副本）； 法定代表人或负责人身份证明； 融资融券业务由代理人办理的，需提供法定代表人授权委托书，代理人的身份证明和联系资料、法定代表人和代理人无市场禁入承诺书； 普通证券账户卡； 拟用做担保物的资产清单； 机构资产和金融资产清单及证明材料； 机构客户申请融资融券必须提交的材料 第三十四页，共五十九页。 开展融资融券业务基本步骤 客户到营业部 申请融资融券 投资者教育、风险揭示，客户预签合同 客户领取合同、开立信用帐户、办理第三方存管 提交担保物，进行融资融券交易 公司总部征信授信 对拟授信额度在300万元（含）以下、资料完备的客户征信材料，信用交易部在受理后2个工作日内给予授信答复； 对拟授信额度在300万元以上、资料完备的客户征信材料，信用交易部在受理后3个工作日内给予授信答复。 开户流程图： 第三十五页，共五十九页。 开展融资融券业务基本步骤 受理客户申请 客户向营业部提出申请，营业部对客户进行投资者教育、风险揭示和初步评估，客户预签合同。 第三十六页，共五十九页。 开展融资融券业务基本步骤 征信授信 公司总部在向客户授信前，了解客户的身份、财产与收入、证券投资经验和风险偏好、信用状况等情况，据此对客户的资信状况进行全面的分析和评估，确定给予客户的授信额度。 证监会窗口指导意见：最高授信额度≤客户金融资产/2或全部资产/4 提示：建议客户提交尽可能多的金融资产和其他资产证明，这样有利于提高最高授信额度。（客户配