共同基金和投资组合资产配置练习试卷5(题后含答案及解析).pdfVIP

共同基金和投资组合资产配置练习试卷5 (题后含答案及解析) 题型有：1. 1． 投资人财务生命周期不包括哪个阶段( ) A ．累积阶段 B ．巩固阶段 C ．调整阶段 D ．支出阶段 正确答案：C 解析：投资人的财务生命周期分为3 个阶段:累积阶段(periodofaccumula-tion), 巩固阶段(periodofpreservation),支出阶段(periodoftheuseoftheinvestor ＇sas-sets) 。 知识模块：共同基金和投资组合资产配置 2 ．投资者家庭的生命周期包括哪几个阶段( )①家庭的形成期;②家庭的成 长期;③家庭的成熟期;④家庭的衰老期 A ．①②③ B ．①③④ C ．②③④ D ．①②③④ 正确答案：D 解析：就像产品的生命周期包括研发期、成长期、成熟期和衰退期一样,家 庭的生命周期也可以进行相似的划分,即家庭的形成期、成长期、成熟期和衰老 期。 知识模块：共同基金和投资组合资产配置 3 ．除生命周期因素以外,影响投资决策的其他因素还包括( )①投资者的现 实财务状况;②赋税状况;③投资区间;④投资态度 A ．①②③ B ．①③④ C ．②③④ D ．①②③④ 正确答案：D 涉及知识点：共同基金和投资组合资产配置 4 ．对投资者现实的财务状况进行考察,主要包括以下哪几个方面( )①家庭 资产分析;②家庭负债分析;③人力资本(未来收入)分析;④个人所得税率 A ．①②③ B ．①③④ C ．②③④ D ．①②③④ 正确答案：A 涉及知识点：共同基金和投资组合资产配置 5 ． 以下按投资人风险承受能力从高到低排序 ,正确的是( ) A ．冒险型—积极型—保守型—稳健型 B ．冒险型—积极型—稳健型—保守型 C ．积极型—冒险型—稳健型—保守型 D ．冒险型—稳健型—积极型—保守型 正确答案：B 解析：根据对投资人风险承受能力的分析,可以将投资人划分成几种类型,如 风险承受能力极高的投资人为冒险型;风险承受能力中等偏高的投资人为积极型; 风险承受能力中等偏低的投资人为稳健型;风险承受能力极低的投资人为保守 型。 知识模块：共同基金和投资组合资产配置 6 ． 下列关于投资组合管理的四个步骤的顺序描述正确的是( ) A ．(1)撰写投资政策说明书(policystatement);(2)制订投资策略;(3)制订并执行 投资计划;(4)追踪考核投资绩效监督反馈 B ．(1)制定投资策略;(2)撰写投资政策说明书;(3)制订并执行投资计划;(4)追 踪考核投资绩效监督反馈 C ．(1)撰写投资政策说明书;(2)制订并执行投资计划;(3)制订投资策略;(4)追 踪考核投资绩效监督反馈 D ．(1)制订并执行投资计划;(2)撰写投资政策说明书;(3)制订投资策略;(4)追 踪考核投资绩效监督反馈 正确答案：A 涉及知识点：共同基金和投资组合资产配置 7 ． 投资组合管理的四个步骤中 ,最重要且对投资者影响最大的是 ( ) A ．撰写投资政策说明书 B ．制订投资策略 C ．制订并执行投资计划 D ．追踪考核投资绩效监督反馈 正确答案：A 解析：在投资组合管理中,最重要且对投资者影响最大的是投资政策说明书 的撰写。投资政策说明书主要是为了帮助投资人了解投资所带来的成本和风险。 知识模块：共同基金和投资组合资产配置 8． 投资目标的核心问题为( ) A ．期限—流动性比较 B ．风险—收益权衡 C ．风险—期限权衡 D ．风险—流动性考