证券从业资格2022年金融市场基础知识模拟试题14.docx

证券从业资格2022年金融市场基础知识模拟试题14 (总分：100.00，做题时间：120分钟) 一、单项选择题(总题数：100，分数：100.00) 1.在证券投资基金运作的三大部分中，处于核心作用的是（　　），其他活动都围绕和服务于这一核心活动。（分数：1.00） ?A.基金的市场营销 ?B.基金的会计核算 ?C.基金的投资管理?√ ?D.基金的后台管理 解析：基金投资管理是按照既定的投资策略，实现基金的投资目标的过程，体现了管理人的价值。 2.根据《证券投资基金法》的规定，国务院证券监督管理机构应当自公开募集基金的募集注册申请之日起（　　）内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定。（分数：1.00） ?A.3个月 ?B.6个月?√ ?C.9个月 ?D.1年 解析： 3.商业银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务是（　　）。（分数：1.00） ?A.中间业务?√ ?B.表外业务 ?C.表内业务 ?D.其他业务 解析：中间业务是银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务。中间业务包括两类，一般意义上的金融服务业务类业务和一般意义上的表外业务。中间业务不需要动用银行自己的资金，且具有收入稳定、风险程度低的特点，集中体现了商业银行的服务功能。 4.关于风险管理，人们在生活与工作中呈现出两种具有明显差异甚至对立的语言体系，以下不属于风险专业语言的是（　　）。（分数：1.00） ?A.风险积累?√ ?B.对冲风险 ?C.风险转移 ?D.风险资本 解析：考查通俗风险语言和专业风险语言之间的区别。专业语言，是指过去几十年随着金融风险管理专业化而发展起来的专业语言体系，典型代表包括管理风险、对冲风险、多样化分散风险、配置风险、计量风险、风险定价、风险转移、补偿风险、风险拨备、风险评级、风险监管、风险调整资本收益率（RAROC）、在险价值（VaR）、风险资本等。 5.定位为“作为国务院统筹协调金融稳定和改革发展重大问题的议事协调机构”的是（　　）。（分数：1.00） ?A.国务院金融稳定发展委员会?√ ?B.中国人民银行 ?C.中国人民银行保险监督委员会 ?D.国务院 解析：国务院金融稳定发展委员会定位为“作为国务院统筹协调金融稳定和改革发展重大问题的议事协调机构”。 6.下列关于中央银行票据的说法有误的是（　　）。（分数：1.00） ?A.期限通常在6个月到3年?√ ?B.中央银行票据实质是中央银行债券 ?C.具有短期性的特点 ?D.发行它的目的主要是进行对冲操作，回收外汇占款所投放的基础货币 解析：考查中央银行票据概念。中央银行票据的期限通常在3个月到3年。 7.中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章是（　　）。（分数：1.00） ?A.《证券投资基金法》 ?B.《证券期货投资者适当性管理办法》?√ ?C.《创业板市场投资者适当性管理暂行规定》 ?D.《证券公司监督管理条例》 解析：考查我国投资者适当性管理的相关制度。2016年12月12日，中国证监会发布《证券期货投资者适当性管理办法》，这是中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章，是投资者保护领域的基础性制度，其核心理念就是“将适当的产品销售给适当的投资者”。 8.按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，证券公司设立私募基金子公司，公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立私募基金子公司，并经（　　）审批。（分数：1.00） ?A.国务院证券监督管理委员会 ?B.中国证监会 ?C.注册地中国证监会派出机构?√ ?D.证券交易所 解析： 9.在合格境外机构投资者中，对商业银行的资产规模的要求如下：经营银行业务10年以上，一级资本不少于3亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于（　　）亿美元。（分数：1.00） ?A.5 ?B.20 ?C.50?√ ?D.70 解析： 10.首次公开发行股票，关于网下投资者说法正确的是（　　）。（分数：1.00） ?A.网下投资者参与报价时，不需要持有任何股份 ?B.发行人不得设置网下投资者的具体条件 ?C.主承销商有权对网下投资者的条件进行核查?√ ?D.主承销商无权拒绝网下投资者的报价 解析： 11.首次公开发行股票并在主板（中小企业板）上市所需满足的条件不包括（　　）（分数：1.00） ?A.发行人依法设立且持续经营时间在3年以上的股份有限公司，但经国务院批准的除外 ?B.最近1期末无形资产（扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权等后）占净资产的比例不得高于20% ?C.最近3个会计年度净利润均为正数，且现金流量累计超过人民币3000万